Zukünftige Zinsstrukturkurve: Was es ist und wie
Die zukünftige Zinsstrukturkurve ist eine grafische Darstellung der Marktprognose für den durchschnittlichen Wert der Zinssätze in den kommenden Monaten oder Jahren.
Sie wird auf der Grundlage der Erwartungen der Anleger hinsichtlich zukünftiger Zinssätze definiert und wirkt sich direkt auf die Rentabilität von Anlagen aus, insbesondere bei festverzinslichen Anlagen.
Die Kenntnis dieses Konzepts ist für Sie von entscheidender Bedeutung, um zu verstehen, wie die Wirtschaft funktioniert, und um Ihnen mehr Autonomie zu geben, gute Finanzentscheidungen zu treffen und die besten Investitionsmöglichkeiten zu erkennen und zu nutzen.
Möchten Sie alles darüber erfahren? Wir sind hier um zu helfen! In diesem Beitrag erklären wir, was eine Futures-Renditekurve ist, wie sie funktioniert, woher sie kommt und wie sie die Ergebnisse Ihrer Investitionen beeinflussen kann. Gutes Lesen!
In diesem Inhalt sehen Sie:
Was ist Zukunftszins?
Bevor wir speziell über zukünftige Zinsen sprechen, müssen wir einige grundlegende Begriffe noch einmal zusammenfassen, um dieses Konzept zu verstehen.
Was sind Interessen?
Wir können Interesse als das definieren Geldkosten. Das heißt, wenn Sie in Raten finanzieren oder kaufen, leihen Sie sich Geld gegen einen Betrag in Höhe des ursprünglichen Betrags, bei dem es sich um nichts anderes als Zinsen handelt. Sie können einfach oder zusammengesetzt sein:
- einfaches Interesse: wenn es nur auf den Anfangswert angewendet wird, ändert es sich nicht mit der Zeit;
- zusammengesetzte Eide: Dies wird als Zinszins bezeichnet und bedeutet, dass der Prozentsatz sowohl auf den Anfangsbetrag als auch auf die im Laufe der Zeit erwirtschafteten Zinsen angewendet wird.
>>> Um tiefer in das Thema einzusteigen, schauen Sie sich dieran Beitrag an: Was ist schließlich der Unterschied zwischen einfachem Zins und Zinseszins?
Wie hoch ist der Zinssatz?
Der Zinssatz wiederum definiert den prozentualen Wert, der sich am Anfangsbetrag orientieren soll.
Nun können wir zur Ausgangsfrage zurückkehren: Schließlich Was ist Zukunftszins?
Zukünftige Zinssätze sind Markteinschätzungen über die Entwicklung des Basiszinssatzes in einem bestimmten Zeitraum.
Mit anderen Worten: Sie repräsentieren die Erwartungen der Anleger an die Zukunft. Daher können sie sich direkt auf Ihre Investitionen auswirken. hauptsächlich festverzinsliche WertpapiereHier fallen die künftigen Zinssätze.
Diera „Prognosen“ werden beispielsweise stark von der Marktstimmung beeinflusst: Wenn das Land gerade aus einer Rezession herausgekommen ist und sich die Wirtschaft aufheizt, wird damit gerechnet, dass die Zinsen in Zukunft steigen werden. Andererseits ist der Trend angesichts einer Phase der Stagnation rückläufig.
Wie sieht die zukünftige Zinsstrukturkurve aus?
Auch genannt Endkurve entweder LeistungskurveDie zukünftige Zinsstrukturkurve ist eine Möglichkeit, die Entwicklung des Zinssatzes im Zeitverlauf grafisch darzustellen.
Mit anderen Worten handelt es sich um eine Vorausschätzung dessen, was der Markt vom durchschnittlichen Zinssatz in den nächsten Monaten oder Jahren erwartet. Somit gibt es eine Vorstellung davon, wie viel bestimmte Anwendungen in diesem Zeitraum leisten können.
Wie funktioniert die zukünftige Zinsstrukturkurve?
Wie wir gesehen haben, funktioniert die zukünftige Zinskurve wie ein Marktthermometer und stellt die Erwartungen der Anleger über die Zukunft der Zinssätze basierend auf der aktuellen Situation im Land ofrecer.
Stellen Sie sich vor, Sie hätten ein an den CDI gekoppeltes festverzinsliches Wertpapier mit einer Laufzeit von zehn Jahren gekauft.
Sie haben zwar eine Vorstellung von dem Betrag, den Sie einlösen werden, dies ist jedoch nur eine Schätzung, da der DI-Satz dynamisch ist und es keine Möglichkeit gibt, zu wissen, wie viel er am Ende des Zeitraums sein wird. Mit anderen Worten: Es besteht Unsicherheit über die Leistung.
In der Investmentwelt ist Unsicherheit ein Risiko und, wie Sie wissen, Je höher das Risiko, desto höher die Rendite.. Daher ist es habitual und zu erwarten, dass die Zinsstrukturkurve immer einem aufsteigenden Muster folgt, denn je länger die Investition, desto höher ist der zukünftige Zinssatz dafür.
Dies ist jedoch keine Regel, insbesondere wenn man bedenkt, dass alles von der Marktstimmung und den Zukunftsprognosen abhängt.
Angesichts der Erwartung einer Konjunkturerholung tendiert die zukünftige Zinskurve beispielsweise dazu, a anzunehmen ansteigendenwas wir nennen Öffnung der Kurvewas auf höhere Erträge hinweist.
Andererseits führen Momente der Krise und Unentschlossenheit oft zu einem Kurvenschlussbekannt als flacher Hangauf lange Sicht die Rendite reduzieren.
Wie ist die zukünftige Zinsstrukturkurve definiert?
Der Futures-Zinssatz wird auf der Grundlage des Handels definiert, der auf dem Futures-Zinsmarkt stattfindet, einer B3-Sitzung, in der Futures-Kontrakte gehandelt werden.
Bei dieran Verträgen handelt es sich wiederum um Vereinbarungen über den Kauf und Verkauf bestimmter Waren zu einem bestimmten Datum und zu einem vereinbarten Preis, unabhängig von der Höhe des am Ablaufdatum berechneten Betrags.
Daher stellt das Handelsvolumen auf diesem Markt die Erwartungen der Anleger in Bezug auf den Wert künftiger Zinssätze ofrecer und trägt so zur Zusammensetzung der künftigen Zinskurve bei.
Um mehr über den Terminmarkt, seine Eigenschaften und Besonderheiten zu erfahren, schauen Sie sich das folgende Vídeo an, in dem Beatriz Aguillar alles auf sehr didaktische Weise erklärt:
Warum ist es wichtig, die zukünftige Zinsstrukturkurve zu analysieren?
Hier im XP Educação-Blog sprechen wir immer darüber, wie wichtig es ist, über alles, was auf dem Markt passiert, auf dem Laufenden zu bleiben. Die zukünftige Zinskurve ist eines dieser Elemente, das sich direkt auf die Rentabilität Ihrer Investitionen auswirken kann, insbesondere in öffentliche und private festverzinsliche Wertpapiere wie Schuldverschreibungen, LCIs, LCAs, CDBs usw.
Beispielsweise bedeutet eine Öffnung dieser Kurve eine zukünftige Steigerung der Rentabilität dieser Investitionen und kann daher auf eine große Gewinnchance hinweisen.
>>> Möchten Sie tiefer in das Thema einsteigen? Lesen Sie also dieran Artikel: Was ist Makroökonomie? Szenarien, die sich auf Investitionen auswirken
Wie wäre es, wenn Sie künftige Chancen auf der Zinsstrukturkurve nutzen würden?
Wenn die zukünftige Zinsstrukturkurve im Einklang mit den Markterwartungen für zukünftige Zinssätze schwankt, bedeutet dies, dass dies der Fall ist zielt auf die Performancetrends dieser Aktien ab. Daher kann eine sorgfältige Analyse den richtigen Zeitpunkt für eine Investition ermitteln und Ihre Gewinne im Laufe der Zeit maximieren.
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