Wie wählt man einen FII aus? 9 Indikatoren für Sie
Wenn Sie wissen, wie Sie einen FII auswählen, können Sie Teil eines beeindruckenden Investorenteams werden. Laut Infomoney begann das Jahr 2022 mit ca 1,5 Millionen Aktionäre Befürworter dieser Art von Investition.
Investitionen in Immobilien sind in Brasilien eine fast übliche Gewohnheit, da sie Vorteile wie Sicherheit und langfristige Wertsteigerung mit sich bringen.
Die Vergleiche sind endlos, wenn es um die Entscheidung zwischen dem Kauf physischer Immobilien oder Anteilen an FII geht. Diera letzte Option, die derzeit im Land sehr geschätzt wird, bietet unvergleichliche Vorteile, darunter die Befreiung von der Einkommensteuer (IR).
Es gibt jedoch immer noch Fragen zur Auswahl von Immobilienfonds, insbesondere für Ersthändler.
Daher werden wir in diesem Artikel erklären, wie FIIs funktionieren, wir werden ihre Vor- und Nachteile verstehen und wie wir die erwartete Rendite des Portfolios vorhersagen können.
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In diesem Inhalt sehen Sie:
Was sind Immobilien-Investmentfonds?
Immobilien-Investmentfonds (FII) Dabei handelt es sich um eine kollektive Form variabler Erträge, die von Anlegern gebildet wird, die Ressourcen in Immobilieninvestitionen investieren möchten Fertighäuser, Gewerbebauten, Einkaufszentren und KrankenhäuserZum Beispiel.
Real Estate Investment Funds (FIIs) sind eine kollektive Form variabler Erträge, die von Anlegern gebildet wird, die ihr Kapital mit dem Ziel bündeln, auf dem Immobilienmarkt zu investieren.
Neben Investitionen in Immobilienprojekte ist es über FIIs möglich, Rechte an marktbezogenen Gütern und Wertpapieren zu erwerben, wie zum Beispiel:
- Anteile anderer FIIs;
- Hypothekenakkreditive (LCI);
- Hypothekenrechnungen (LH);
- Zusätzliche Baupotenzialzertifikate (CEPAC);
- Immobilienkreditzertifikate (CRI).
Welche Vorteile bietet der Immobilienfonds?
Eine Möglichkeit, herauszufinden, wie man einen FII auswählt, besteht darin, seine Vor- und Nachteile abzuwägen. Und darin hat diera Modalität mehrere positive Aspekte.
Angefangen damit, dass man sich zum Investieren nicht um die Vermögensverwaltung kümmern muss, denn es gibt eine spezialisierter Managerverantwortlich für die Kontrolle, Organisation und Pflege des zum Fonds gehörenden Vermögens.
Ein weiterer wichtiger Fakt ist, dass die Quoteninhaber Anspruch auf einen beträchtlichen Anteil der aus den Quoten erzielten Gewinne haben.
Gemäß Artikel 10 des Gesetzes 8668, der das obligatorische Angebot von Ertragsdividenden durch die Fonds festlegt, erhalten die Aktionäre mindestens 95 % des Gewinns des FII.
In der Praxis berechnet der Verwalter die Einnahmen, diskontiert die Ausgaben des FII und überweist den Prozentsatz an die Aktionäre.
Überprüfen Sie, was im Artikel steht. 10 des Gesetzes 8668/93:
Einzelner Absatz. Der Fonds muss mindestens fünfundneunzig Prozent der erzielten Gewinne an seine Aktionäre ausschütten, berechnet auf Barbasis, basierend auf der Halbjahresbilanz oder Probebilanz, die am 30. Juni und 31. Dezember eines jeden Jahres endet. (Im Gesetz Nr. 9.779 vom 19.1.1999 enthalten)
Zweitens gelten Immobilienfonds als hervorragende Anlagemethode, da sie hohe Renditen erzielen und das Vermögensportfolio diversifizieren können.
Letztendlich wird sich der Anleger darüber keine Sorgen machen Gebühren wie Gebühren, uneinbringliche Forderungen und UnterhaltDies kommt beispielsweise häufig vor, wenn Sie selbst eine Immobilie kaufen oder mieten.
Kurz gesagt, Immobilienfonds ermöglichen es Ihnen, kurzfristige Erträge zu steigern, indem Sie die Vermietung, Verpachtung oder den Verkauf von Immobilien prüfen.
Wie wählt man FI?
Bei Immobilienfonds handelt es sich um variabel verzinsliche Anlagen, daher ist eine Vorhersage der Vergütung bei der Antragstellung nicht möglich.
Aus diesem Grund ist es denjenigen zu empfehlen, die vom Einkommen leben, den Immobilienmarkt eingehend kennenlernen, Einzelheiten zu den profitabelsten Fondsarten suchen, ihr Marktverhalten analysieren und den besten Zeitpunkt für eine Investition verstehen möchten .
Ein weiterer Punkt ist, dass sich der Anleger auch dafür entscheiden kann, in die Zusammensetzung des FII zu investieren, also nicht unbedingt in Immobilien, sondern in festverzinsliche Anlagen mit Bezug zum Immobilienmarkt, wie zum Beispiel LCIs (Real Estate Letters of Credit). und CRIs. (Credit-Zertifikat). Eigentum).
Es ist zu beachten, dass Einkünfte aus an der Börse gehandelten FIIs nicht von der Einkommensteuer abgezogen werden.
Wie analysiert man Immobilienfonds?
1. Richten Sie Ihre Ziele aus
Der erste Schritt, bevor Sie mit dem Investieren beginnen, besteht darin, Ihre eigenen Ziele zu definieren. Bedenken Sie, dass Auszahlungen und Aktienbewertungen je nach Anlagetyp variieren und dies Ihre Anlagestrategie durcheinander bringen kann.
Bewerten Sie daher, welcher Fonds Ihre Aufmerksamkeit am meisten erregt, und versuchen Sie, die Eigenschaften kennenzulernen.
2. Liquidität analysieren
Liquidität ist einer der wichtigsten Punkte im FII, da es sich um einen Faktor handelt, der den Vermögenswert in Bargeld umwandelt. Mit anderen Worten: Über ihn können Sie den Immobilienfonds verkaufen und mehr oder weniger schnell an das Geld kommen.
In diesem Zusammenhang ist es notwendig zu prüfen, ob die Liquidität des Vermögenswerts wirklich Ihren Bedürfnissen und Zielen entspricht.
Darüber hinaus ist es nicht für Notreserven geeignet, da die Liquidität im Vergleich zu öffentlichen Wertpapieren, wie beispielsweise Direct Treasury, geringer ist.
3. Überprüfen Sie die Performancehistorie des Fonds
Auch wenn die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für gute künftige Erträge ist, ist es wichtig, die Wertentwicklung des Fonds im Zeitverlauf zu beurteilen.
Darüber hinaus lohnt es sich, den Fonds mit anderen ähnlichen Fonds zu vergleichen, um einen umfassenderen Überblick über die Durchsetzungskraft der Planung des Managers zu erhalten.
4. Bewerten Sie Ihr Anlegerprofil
Haben Sie sich schon einmal gefragt, welche finanzielle Rendite Sie mit einer Investition in Immobilienfonds erzielen möchten: eine, die erwirtschaftet? Höhere Gewinne, aber mit hohen Risikenoder ein anderes mit Ausgewogene Rendite, wenn auch mit geringeren Risiken?
Dieser Punkt ist wichtig, denn er bestimmt, welcher Anlegertyp Sie sind. Das heißt, wenn Ihr Profil konservativer ist, könnte es sich lohnen, in Betriebe mit geringerem Risiko, aber geringer Rentabilität zu investieren.
Wenn Sie jedoch keine Angst vor Marktschwankungen haben, denken Sie, dass es möglich ist, eine höhere finanzielle Leistung zu erzielen.
5. Notieren Sie sich den Standort der Eigenschaften
Zusätzlich zu allem bereits Erwähnten ist es wichtig, dass Sie sich die Lage der Immobilien ansehen, in die der FII investiert.
Der Standort der Immobilien kann bei der Auswahl des Fonds von entscheidender Bedeutung sein, da er die Funktionsweise, die Rentabilität und das Risiko des Fonds beeinflusst.
Kurz gesagt, prüfen Sie, ob der Standort sicher ist, Zugang zu wertvollen Bereichen bietet oder eine Tendenz zur Aufwertung aufweist.
Diera Überprüfung kann durchgeführt werden, indem die Informationen über die Nachbarschaft überprüft werden, in der sich die vom Fonds verwalteten Vermögenswerte befinden.
6. Treffen Sie den Fondsmanager
Denken Sie daran, dass der Administrator für die Platzierungen im Portfolio des Fonds sowie für die Entscheidungen zum Ein- und Ausstieg aus dem Vermögenswert verantwortlich ist und daher direkten Einfluss auf den Fortschritt der Investitionen hat.
Versuchen Sie daher, den Hintergrund des Managers herauszufinden, andere Erfahrungen in diesem Bereich zu ermitteln und die Rentabilität der Vermögenswerte zu ermitteln, in denen er bereits gearbeitet hat.
7. Denken Sie über den Investitionszeitraum nach
Beachten Sie bei der Zuordnung zu FII, dass es sich hierbei um einen langfristigen Rücknahmezweig handelt. Daher ist es nur sinnvoll, ein Portfolio für mindestens ein Jahr aufzubauen, also einen zumindest angemessenen Zeitraum, um mit der Amortisation zu beginnen.
Zu warten ist eine Kunst bei Investitionen, denn normalerweise erscheint eine Immobilie erst einige Zeit nach Beginn der Verhandlungen im Portfolio.
8. Wählen Sie diversifizierte Fonds
Wie eingangs erwähnt, ist die Diversifizierung des Portfolios wie bei anderen Vermögenswerten auch bei Investitionen in FII ein ernst zu nehmender Faktor. Dies liegt daran, dass ein Fonds, der in wenige Vermögenswerte investiert, seine Allokationen nicht diversifiziert, was zu einem höheren Risiko in Ihrem Anlageportfolio führt.
Suchen Sie in diesem Sinne nach Multi-Asset-Fonds, also solchen, die mehr als eine Immobilie besitzen, und nach Multi-Tenants, bei denen diera Immobilien an mehr als einen Mieter übertragen werden. Wenn also ein Mieter mit seinen Zahlungen im Rückstand ist, sind Sie nicht in Verlegenheit, da die Miete für die Mieter erhalten bleibt Gebühren.
9. Berechnen Sie den Wert eines Immobilienfonds
Wenn es um Immobilienfonds geht, besteht eine Möglichkeit zu messen, ob ein Fonds teuer oder günstig ist, in der P/PV-Berechnung, also der Division des Marktpreises durch den Eigenkapitalwert.
Liegt das Ergebnis im Durchschnitt bei 0,8 bis 1,0, bedeutet dies, dass der Wert des Fonds für eine Investition erschwinglich ist. Liegt der Wert hingegen über 1,20, ist die Aktie teuer und es ist möglicherweise besser, auf einen Rückgang zu warten.
Haben Ihnen die Tipps gefallen? Basierend auf dieran Informationen werden Sie sich sicherlich sicherer fühlen, wenn Sie in FIIs investieren.
Immobilienfonds: Wann investieren?
Immobilienfonds können Anlegern gute Renditen garantieren. Eine Schlüsselfunktion für Zu wissen, wie man Immobilienfonds auswählt, bedeutet zu verstehen, dass Sie durch den Erhalt eines monatlichen Zuflusses wahrscheinlich Ihr Anlageportfolio vergrößern und somit entscheiden können, welche Investition Sie monatlich erneut tätigen möchten.
Es ist nicht so, als ob Sie Ihr Geld in einen Titel stecken und das Ergebnis erst am Ablaufdatum erhalten. Hier ist die Rentabilität, gut angelegt, konstant.
Aber wie bei jeder Investition ist es wichtig, den Marktalltag und die Höhen und Tiefen zu kennen, die sich dabei ergeben können.
Daher erfordert die Auswahl eines FII Geduld und Wissen.
Damit Sie Ihre Entscheidungen sicherer treffen können, empfehlen wir Ihnen den Live-Income-Kurs mit Immobilienfonds, in dem Sie lernen, ein Fondsportfolio aufzubauen.
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