Wie kann man im Jahr 2023 mit dem Investieren beginnen? Spitze

Wie kann man im Jahr 2023 mit dem Investieren beginnen? Spitze

Sie wissen immer noch nicht, welche Pläne Sie für die nächsten 12 Monate machen sollen? Haben Sie Fragen dazu, wie Sie im Jahr 2023 mit dem Investieren beginnen können? Bleib ruhig; Sie sind am richtigen Ort.

XP Educação geht in seinem Engagement, Ihnen dabei zu helfen, einen Schritt weiter und erzählt Ihnen etwas mehr über Investitionen und was Sie wissen sollten.

Doch bevor wir uns mit diesem Thema befassen, ist es wichtig zu verstehen, dass es beim Investieren kein Richtig oder Falsch gibt.

Je nach Profil und Zielsetzung gibt es nur passendere Produkte.

Aber auch die Beurteilung der vorherrschenden Marktbedingungen sollte ein Entscheidungsfaktor bei der Investition sein.

Dies liegt daran, dass beispielsweise in Zeiten der Unsicherheit die Volatilität normalerweise höher ist.

Lesen Sie weiter, um zu verstehen, wie Sie im Jahr 2023 mit dem Investieren beginnen können: Markttrends, zu berücksichtigende Punkte und Anlageoptionen für Ihr Anlegerprofil.

In diesem Inhalt sehen Sie:

Wie lauten die Marktprognosen für 2023?

Im November 2022 begannen Finanzmarktspezialisten mit der Veröffentlichung von Berichten mit Prognosen und erwarteten Trends für 2023.

Diera Bewegungen sind wichtig, weil sie den Ton für die Leistung verschiedener Produkte bestimmen. Auf diera Weise helfen sie Ihnen zu verstehen, wo Sie mit der Investition beginnen sollten.

Jede Woche veröffentlicht die Zentralbank eine Publikation namens Boletim Focus mit einigen Informationen über die Wirtschaft und Prognosen für die Zukunft der brasilianischen Wirtschaft.

Am 7. November 2022 beispielsweise erhöhte die BC die BIP-Wachstumsprognose (Bruttoinlandsprodukt) zum sechsten Mal in Folge. Die Prognose für einen Anstieg der Wirtschaft im Jahr 2023 lag bei 0,7 %, verglichen mit 0,64 % in der vorherigen Umfrage.

Ein Wachstumstrend des BIP ist für den Anleger aus zwei Hauptgründen positiv.

1- Reduzierung des Marktrisikos. Ein wachsendes BIP deutet auf eine sich entwickelnde Wirtschaft hin. Dies weckt Optimismus bei ausländischen Investoren, die Brasilien als ein weniger riskantes Land bei der Ressourcenallokation betrachten.

zwei- Wohlstand in Unternehmen, mehr Rentabilität für Anleger. Mit der wachsenden Wirtschaft erleben Unternehmen tendenziell Boomzeiten. Darüber hinaus führt ein höheres Wachstum in der Regel zu höheren Renditen für Anleger.

Neben dem BIP verdient eine weitere Prognose Aufmerksamkeit für die Analyse derjenigen, die im Jahr 2023 mit dem Investieren beginnen wollen: die Inflation.

Es wird erwartet, dass der IPCA, der erweiterte Verbraucherpreisindex, sinken wird. von 5,63 % auf 4,94 % steigend. In einem Szenario wie diesem kann das Verständnis, wo investiert werden soll, der Schlüssel zur Gewinnsteigerung sein. Und darüber werden wir in den nächsten Themen sprechen.

< Para ter um spoiler sobre os impactos de diferentes índices nos seus investimentos, dê o play no vídeo abaixo! />

Was muss ich wissen, um mit dem Investieren zu beginnen?

Bevor Sie im Jahr 2023 mit dem Investieren beginnen, sollten Sie sich etwas Zeit zum Planen nehmen. Wir bekräftigen das, ohne Angst davor zu haben, falsch zu liegen Planung ist die wichtigste erste Lektion für den neuen Investor.

An dieser Stelle müssen Aspekte berücksichtigt werden wie:

  • Anlagezweck, oder was Sie mit dem Geld machen wollen. Ein Coche kaufen? Ein Besitz? Eine Notreserve aufbauen? All dies muss berücksichtigt werden;
  • Anlagemerkmale: Welche Möglichkeiten haben Sie, Investitionen zu fördern? Wird es kurz-, mittel- oder langfristig eine Aktion sein?;
  • Betrag, der zum Investieren zur Verfügung steht (in der Anfangsphase und durch monatliche Beiträge);
  • Ihr Anlegerprofil. Hilft, Ihre Bedürfnisse und Risikotoleranz im Zusammenhang mit verschiedenen Arten von Operationen zu verstehen;
  • Welches wirst du sein? Börsenmakler, Wir werden als Vermittler eingesetzt, um Ihre Finanztransaktionen zu erleichtern, zusätzlich zur Unterstützung im operativen Geschäft.
  • Zusammensetzung von Anlageportfolio, oder welche Produkte Sie entsprechend Ihrem Anlegerprofil kaufen werden.

5 Schlüsselkonzepte für den neuen Investor

Zusätzlich zu den vorherigen Schritten ist es wichtig, dass Sie als Investor einige Schlüsselkonzepte in der Welt der Investitionen kennen, wie zum Beispiel:

  1. Liquidität

Es geht um den Grad der Leichtigkeit, mit der das in jedes Finanzprodukt investierte Geld (und dessen Nutzen) zurückgezahlt wird. Ein Produkt mit geringer Liquidität (z. B. Anleihen) erfordert im Allgemeinen eine längere Rückzahlungsfrist, im Gegensatz zu einem hochliquiden Produkt (z. B. Fazenda Direto), bei dem Rückzahlungen in einem kurzen Zeitraum, z. B. einem Werktag, erfolgen.

  1. Zurückkehren

Dabei handelt es sich um den Betrag, der dem mit einem Finanzprodukt verbundenen „Gewinn“ entspricht. Im Allgemeinen wird die Rentabilität anhand der Rentabilität gemessen, die in Prozent die Gewinnchancen einer Investition angibt.

  1. Risiko

Risiko ist die Möglichkeit eines Verlusts oder einer finanziellen Schwankung im Zusammenhang mit einem Produkt. Die Risiken einer Anlage können mit der eigenen Volatilität, Marktbewegungen, Krisen, der Stärke der Unternehmen, die Aktien anbieten, usw. zusammenhängen.

  1. Diversifizierung

Es handelt sich um die Variation der Produkte, aus denen sich ein Anlageportfolio zusammensetzt. Im Allgemeinen ist es die von erfahrenen Anlegern am häufigsten verwendete Technik, da sie zum Schutz des Portfolios beiträgt und vermeidet Verluste durch Schwankungen volatiler Produkte – auf die gleiche Weise, wie es Gewinne bei Produkten mit geringer Rentabilität erzielt.

  1. Risiko x Rendite

Bevor Sie im Jahr 2023 mit dem Investieren beginnen, sollten Sie sich dieran Grundsatz vor Augen halten: Generell gilt: Je höher das Risiko einer Investition, desto höher die erwartete Rendite.

Das Gleiche passiert umgekehrt: Anlagen mit geringerem Risiko weisen tendenziell geringere Renditen auf.

Festverzinsliches x Cambiantes Einkommen

Jetzt wissen Sie alles, was Sie brauchen, um von Grund auf zu investieren. Es ist Zeit, über Finanzprodukte zu sprechen.

Das Anlageuniversum kann in diera beiden großen Gruppen unterteilt werden: festverzinsliche Anlagen und variable Anlagen.

Durch ein besseres Verständnis jedes einzelnen davon, im Fall der Fixed-Income-Modalität, Der Investor leiht dem Bund oder einem Finanzinstitut Geld.

Im Gegenzug erhalten sie Zinszahlungen auf das investierte Kapital entsprechend der vorher festgelegten Laufzeit.

Solche Titel lassen sich übrigens noch in Präfix-, Postfix- und Hybridtitel unterteilen.

Es gibt aber auch Titel, die vom Kreditgarantiefonds (FGC) für Werte von bis zu 250.000 R$ pro Finanzinstitut garantiert werden, und andere mit dem Vorteil, von der Einkommensteuer (IR) befreit zu sein.

Bei der Variable-Income-Modalität wird der Anleger durch den Erwerb einer Aktie Gesellschafter eines Unternehmens.

Im Gegenzug kann sie die Ausschüttung von Dividenden aus den Gewinnen öffentlicher Unternehmen erhalten, die an der brasilianischen Börse notiert sind.

Doch anders als bei festverzinslichen Wertpapieren ist es nicht möglich, die Wertentwicklung einer Aktie im Zeitverlauf zu messen.

Daher werden diera Vermögenswerte berücksichtigt risikoreiche InvestitionenAber es kann mittel- oder langfristig hohe Renditen bringen.

Zusammenfassend können wir die Unterschiede zwischen festverzinslichem und variablem Einkommen wie folgt strukturieren:

Feste Miete

  • Sicherer;
  • Weniger profitabel;
  • Geringe Volatilität.

Aktien

  • Riskanter;
  • Höheres Renditepotenzial, aber unsicherer;
  • Hohe Volatilität.

Anlagemöglichkeiten 2023: verfügbare Produkte

Nachdem Sie nun die Aufteilung der beiden großen Gruppen im Anlageuniversum verstanden haben, ist es an der Zeit, sich über die zum Handel verfügbaren Produkte zu informieren.

öffentlicher Emittent

In den frühen 2000er Jahren schuf das nationale Finanzministerium in Zusammenarbeit mit der brasilianischen Börse (B3) ein Programm namens Direct Treasury.

Für diejenigen, die es nicht wissen: Dieses Programm zielt darauf ab, den Zugang der Menschen zu Staatsanleihen zu demokratisieren.

Diera Titel sind nicht nur eine Möglichkeit für diejenigen, die wissen möchten, wie man mit wenig Geld investiert (Investitionen sind ab 30 R$ möglich), sondern bieten auch eine hervorragende Rentabilität und können über tägliche Liquidität verfügen.

Sehen Sie sich in der folgenden Liste einige Optionen für 100 % Staatsanleihen en línea an:

  • voreingestellte Titel;
  • Hybridanleihen (Inflation + fester Zinssatz);
  • Keine Couponzahlung (LTN);
  • IPCA+ Treasury mit halbjährlicher Verzinsung (NTN-B)
  • Nachträglich festgelegte Titel;
  • Mit Couponzahlung (NTN-F);
  • Selic-Schatzkammer (LFT);
  • IPCA+ Treasury ohne Kuponzahlung (NTN-B Primordial)

Es ist eine ziemlich lange Liste, nicht wahr?

Aber warten Sie, bis Sie sehen, wann wir weiter unten über die Kategorie „Privatsender“ sprechen.

Editor

Bankeinlagenzertifikat (CDB)

Es wird von Bankinstituten mit einer zum Zeitpunkt der Anfrage definierten Laufzeit ausgestellt und kann voreingestellt oder nachträglich festgelegt werden.

Darüber hinaus ist es an einige Wirtschaftsindizes wie den Selic, den DI-Satz und den IPCA gekoppelt und wird von der FGC garantiert.

Wechsel (LC)

Herausgegeben von Finanzinstituten, Wirkt wie ein CBDkann jedoch nicht vor Ablauf eingelöst werden.

Es bringt in der Regel höhere Renditen, da auch der Mindestinvestitionsbetrag im Vergleich zu einem regulären CBD höher ist.

Auch im Gegensatz zum CBD wird dieser Plus von der FGC nicht garantiert.

Real Estate Letter of Credit (LCI) und Agribusiness Letter of Credit (LCA)

LCI und LCA sind von der Einkommensteuer befreite Anlagepapiere und ähneln in beiden Fällen einer CDB, die von der FGC garantiert wird.

Sie sind jedoch durch ein Portfolio von Krediten abgesichert, die mit dem Immobiliensektor oder dem agroindustriellen Sektor verbunden sind.

Finanzrechnung (LF)

Von Finanzinstituten ausgegebener privater Kredittitel, ebenfalls ähnlich einer CDB.

Es hat jedoch eine Mindestlaufzeit von zwei Jahren und eine Anfangsinvestition von 150.000 R$ und verfügt über keine Garantie der FGC.

Immobilienkreditzertifikate (CRI) und Agrarindustriekreditzertifikate (CRA)

Sie haben eine vordefinierte Laufzeit und einen vordefinierten Zinssatz, und in diesem Segment ist es bereits möglich, die Position vor Ablauf zu liquidieren.

Wie bei LCI und LCA ist diera Investition von der Einkommensteuer befreit.

Verpflichtungen

Schuldverschreibungen werden von öffentlichen oder privaten Unternehmen zur Fremdfinanzierung ausgegeben.

Im Gegensatz zu anderen Investitionen ist diera Investition auch nicht durch die FGC garantiert und möglicherweise von der Einkommensteuer befreit.

Investmentfonds

Diera Modalität kann je nach Fondstyp variieren und mehr oder weniger diversifiziert sein.

Im Allgemeinen funktioniert es ähnlich wie eine Eigentumswohnung, da es besteht aus:

  • Zusammenschluss mehrerer Anleger;
  • Ein Manager;
  • Ein Administrator.

Letzteres befasst sich mit den Dienstleistungen, die zur Verteidigung der Rechte der Mitglieder erbracht werden.

Die Verwaltung eines Investmentfonds erfolgt durch einen am Markt engagierten Spezialistenmit dem Hauptziel, Strategien zur Erzielung von Vorteilen zu strukturieren.

Selbstverständlich immer kontrolliert, um das Fondsvermögen keinem höheren Risiko auszusetzen, als es in den Vorschriften vorgesehen ist.

Was wiederum die Verwaltung betrifft, so ist sie für die rechtlichen und juristischen Aspekte des Fonds verantwortlich.

Dies ist ein weiteres hervorragendes Produkt zur Diversifizierung Ihres Anlageportfolios.

Darüber hinaus empfiehlt es sich für diejenigen, die das Portfoliomanagement lieber an einen spezialisierten Fachmann auslagern möchten oder nicht viel Zeit haben, den Markt zu beobachten.

Nachfolgend finden Sie einige der auf dem Markt erhältlichen Fonds:

  • Aktienfonds;
  • Rentenfonds;
  • Multi-Markt-Fonds;
  • Geld wechseln;
  • Dachfonds.

Immobilien-Investmentfonds (FII)

Diera funktionieren genauso wie die oben genannten Fonds, der große Unterschied besteht jedoch darin, dass diera Vermögenswerte an der Börse so gehandelt werden, als wären sie Aktien.

Wir stellen einige weitere Fonds zur Verfügung, die Sie in dieser Modalität konsultieren können:

  • Ziegelfundamente (u. a. Einkaufszentren, Büros, Logistiklager, Krankenhäuser);
  • Papierfonds (festverzinsliche Immobilienwertpapiere wie LCI und CRI);
  • Hybridfonds (einschließlich Anteile anderer Fonds (FOF), festverzinsliche Immobilienwertpapiere und Immobilienentwicklungen).

Aktien-ETFs

Bei einem sogenannten Exchange Traded Fund (ETF) handelt es sich um einen an der Börse gehandelten Fonds, der eine Gemeinschaft von Ressourcen darstellt, die in einem Portfolio von Vermögenswerten eingesetzt werden sollen, die einen Referenzindex nachbilden.

Durch den Kauf dieser Anteile besitzt der Anleger indirekt alle Vermögenswerte im fiktiven Portfolio des Index, ohne diera separat am Markt erwerben zu müssen.

Auf diera Weise können Sie mit dem ETF Ihre Anlagen schneller und effizienter diversifizieren.

Einige Beispiele sind:

  • IVVB11 repliziert US-Indizes;
  • BOVA11 bildet den S&P 500 Index ab;
  • ECOO11 repliziert den Carbon Efficient Index (ICO2);
  • GOVE11 repliziert den Corporate Governance Trade Index (IGCT);
  • SMAL11 Verfolgt die Leistung eines theoretischen Small-Cap-Portfolios, dargestellt durch den SMLL B3-Index;

Renten-ETFs

Diera Art der Anlage wurde kürzlich eingeführt und funktioniert auf die gleiche Weise wie Aktien-ETFs.

Der einzige Unterschied besteht darin, dass der Anleger durch den Erwerb eines Teils dieses Vermögenswerts nun die festverzinslichen Wertpapiere eines theoretischen Portfolios besitzt, das einen Referenzindex nachbildet, ohne diera separat am Markt kaufen zu müssen.

Auf diera Weise kann der ETF auch bei der Diversifizierung Ihrer festverzinslichen Anlagen für mehr Geschwindigkeit und Effizienz sorgen.

Sehen Sie, welche Fixed-Income-ETFs laut dem B3-Portal vom 11. November 2022 derzeit gehandelt werden:

  • DEBB;
  • IMBB;
  • B5MB;
  • LFTS;
  • IMAB;
  • B5P2;
  • IB5M;
  • IRFM;
  • FEST.

Verhalten

Sie repräsentieren einen Bruchteil des Grundkapitals einer börsennotierten Aktiengesellschaft und entsprechen letztlich einem kleinen Teil des Unternehmens.

Durch den Kauf einer Aktie übernimmt der Anleger die Rechte und Pflichten des Unternehmens und erwirbt das Recht, einen Teil der von diesem Unternehmen erwirtschafteten Dividenden zu erhalten.

Diera Anlageform lässt sich in zwei Klassen einteilen.

Einer davon ist der Primärmarkt, bei dem die eingeworbenen Mittel für neue Investitionsprojekte des Unternehmens verwendet werden. der andere heißt Zweiter Marktbei dem Anleger von Unternehmen ausgegebene Aktien untereinander tauschen.

Außerdem können Anteile weiterhin aufgeteilt werden zwischen:

  • Ordinary (ON): Gewährleistung des Stimmrechts für den Aktionär;
  • Bevorzugt (PN): Bevorzugung der Zahlung von Dividenden an Aktionäre;
  • Einheiten: Hierbei handelt es sich um Vermögenswerte, die aus mehr als einer Wertpapiergattung bestehen, beispielsweise einer Stammaktie und zwei Vorzugsaktien.

< Erfahren Sie mehr unter: Stamm- und Vorzugsaktien: Welche sollten ins Portfolio aufgenommen werden? />

Aufgrund der großen Anzahl an börsennotierten Unternehmen kann es Anlegern bei der Entscheidungsfindung helfen, die Hauptsektoren, in denen sie tätig sind, und die Unternehmen in den einzelnen Segmenten zu kennen.

Sehen Sie sich die Hauptsektoren an:

  • Finanziell;
  • Öl, Gas und Biokraftstoffe;
  • Gesundheit;
  • Öffentlicher Dienst;
  • Grundmaterialien;
  • Industrieprodukte;
  • Kommunikation;
  • Zyklischer Verbrauch;
  • Nichtzyklischer Konsum.

BDR

Bei brasilianischen Sponsored Depository Receipts (BDRs) handelt es sich um in Brasilien ausgegebene Wertpapiere, die jedoch durch im Ausland ausgegebene Aktien besichert sind.

Stellen Sie sich zum besseren Verständnis vor, dass es sich dabei um Aktien von Unternehmen handelt, die in den USA notiert sind, wie Apple und Google plus, aber hier in Brasilien gehandelt werden.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass der Anleger beim Kauf eines BDR nicht die Aktie selbst kauft.

Aber ja, kaufen Sie ein Zertifikat, das den Kauf dieser Aktie durch ein Finanzinstitut im Ausland bescheinigt.

Nachfolgend finden Sie die Vermögenswerte, die in dieser Kategorie zum Handel verfügbar sind:

  • Gesponserter BDR – Stufe I;
  • Gesponserter BDR – Stufe II;
  • Gesponserter BDR – Stufe III;
  • BDR ohne Sponsoring – Level I.

< Erfahren Sie mehr unter: Was ist ein BDR? Erfahren Sie, wie Sie in ausländische Unternehmen investieren können />

Derivate

Wie der Name schon sagt, bezieht sich ein Derivat auf einen Vertrag, der von einem anderen Vermögenswert abgeleitet ist.

Dieses Segment wurde zur Absicherung des Marktes entwickelt, hat sich aber inzwischen zu einem weit verbreiteten Hebelinstrument entwickelt.

Derivate können in vier Hauptgruppen unterteilt werden:

  • Zukunft: Vertrag, bei dem der Kauf oder Verkauf einer Ware zu einem bestimmten zukünftigen Zeitpunkt zu einem vorher festgelegten Preis vereinbart wird. Für den Betrieb dieser Art von Kontrakten benötigt die Börse eine Garantiemarge und es gibt eine tägliche Anpassung (Gewinn- und Verlustanpassungsmechanismus) der Position;
  • Begriff: Vertrag, bei dem der Kauf oder Verkauf einer Ware zu einem bestimmten zukünftigen Zeitpunkt zu einem vorher festgelegten Preis vereinbart wird. Auf diesem Markt gibt es keine tägliche Anpassung und die finanzielle Differenz wird erst am Ende des Vorgangs vorgenommen;
  • Optionen: Vertrag, bei dem dem Inhaber das Recht eingeräumt wird, einen Vermögenswert zu einem bestimmten zukünftigen Zeitpunkt zu einem vorher festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Beim Pitcher handelt es sich um die Verpflichtung, einen Vermögenswert zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft zu einem vorher festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen;
  • Umtausch: Vertrag, in dem der Austausch von Positionen zwischen Vermögenswerten unter Berücksichtigung des Risikos und der Rentabilität der beteiligten Parteien festgelegt wird.

In Brasilien ist es möglich, im Rahmen dieser Modalität mehrere Produkte auszuhandeln.

Kennen Sie die wichtigsten unten:

  • Cambiantes Einkommen (Aktien, Ibovespa, S&P500 und andere);
  • Festverzinsliche Wertpapiere (externe Schuldtitel);
  • Währungen (unter anderem Dollar, Euro);
  • Zinsen (DI-Satz, IPCA und andere);
  • Rohstoffe (Rinder, Mais, Kaffee usw.).

Wie fange ich an, von Grund auf zu investieren?

Jetzt wissen Sie, wie Sie im Jahr 2023 mit dem Investieren beginnen können. Als Nächstes müssen Sie sich bei einem Maklerunternehmen registrieren.

Suchen Sie also nach dem, der am besten zu Ihrem Profil passt.

Bewerten Sie die angebotenen Produkte sowie die Unterstützung dieser Institutionen.

Im Allgemeinen ist die Kontoeröffnung einfach und erfordert weder viel Zeit noch Geduld.

Erstellen Sie ein Profil und halten Sie stets ein gut diversifiziertes Portfolio, um die Risiken Ihres Portfolios zu reduzieren.

Entscheiden Sie sich für ein professionelles Management, wenn Sie es vorziehen oder wenn Sie keine Zeit haben, den Markt zu verfolgen.

Denken Sie daran, wie wichtig es ist, über einen Notfallfonds zu verfügen.

Nullschritt: Eintauchen in den Finanzmarkt

Neben der Umsetzung der oben genannten Tipps gibt es noch den sogenannten „Nullschritt“, um im Jahr 2023 mit dem Investieren zu beginnen: Informationen! Mit der Lektüre dieses Artikels haben Sie bereits einen wichtigen Schritt getan, aber wir können Ihnen dabei helfen, noch weiter zu gehen.

Sie können beispielsweise das folgende Vídeo abspielen und so Fehler vermeiden, die der Wertentwicklung Ihres Anlageportfolios schaden könnten:

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Wir hoffen, dass Ihnen unser Artikel Wie kann man im Jahr 2023 mit dem Investieren beginnen? Spitze

und alles rund um Geldverdienen, Arbeitssuche und die Wirtschaftlichkeit unseres Hauses gefallen hat.

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Interessante Dinge, um die Bedeutung zu kennen: Währung

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