Wie investiert man in den US-Aktienmarkt? 10
Wie investiert man in den US-Aktienmarkt? 10
„Wie investiert man in den amerikanischen Aktienmarkt?“ Dies ist eine zunehmend häufige Frage unter Anlegern, die nach Optionen suchen Diversifizieren Sie Ihr Portfolio oder sie möchten einfach die Erfahrung machen, einen Teil ihres Kapitals außerhalb Brasiliens zu investieren.
An der amerikanischen Börse werden Aktien von Unternehmen wie Microsoft, Apple, Disney und Amazon gehandelt. Ein Aktionär dieser Organisationen zu sein, ist der Traum vieler Anleger.
Die gute Nachricht ist also, dass es sie gibt Verschiedene Wege, die es Ihnen ermöglichen, in den amerikanischen Aktienmarkt zu investieren mit wenig Geld oder sogar mit hohem Kapital, ohne Brasilien verlassen zu müssen. 🌎
In diesem Artikel wählen wir aus Zehn Möglichkeiten, wie Sie am US-Aktienmarkt investieren können., um von der Wertsteigerung der Vermögenswerte zu profitieren und die Dividenden zu erhalten, die internationale Anleihen bieten können. 👇
Wie investiert man in den US-Aktienmarkt?
Nachfolgend finden Sie die Anlagemöglichkeiten am US-Aktienmarkt.
1.BDR
BDR oder brasilianische Hinterlegungsscheine sind möglich Der einfachste Weg, in den amerikanischen Aktienmarkt zu investierenSchließlich erfolgt die Antragstellung direkt aus Brasilien. Auf diera Weise ist es nicht notwendig, beispielsweise ein Konto bei einem internationalen Brokerhaus zu eröffnen.
Erstellen Sie einfach ein Konto bei einem nationalen Maklerunternehmen (falls Sie noch keins haben), wie XP Investimentos oder Rico, und suchen Sie nach BDR-Investitionsoptionen.
Mit dem BDR kaufen Sie Aktienzertifikate von Unternehmen, die an der US-Börse notiert sind.
Sie können dies bei Ihrem lokalen Broker tun, dem System, das Ihnen den Handel mit Aktien und anderen Vermögenswerten ermöglicht. Es garantiert auf einfache Weise den Zugang zum amerikanischen Aktienmarkt über das Internet.
Daher müssen Sie bei der Erstellung eines Brokerage-Kontos Sie haben nun Zugang zum Flur des Hauses. Greifen Sie auf das Tool zu, wählen Sie die BDR-Investitionsoption und kaufen Sie ausländische Aktienscheine.
Was meinst du mit Lagerbelegen? Wenn Sie über BDR in den US-Aktienmarkt investieren, erhalten Sie Aktienquittungen, die als Nachweis dafür dienen, dass Sie diera Aktien besitzen. Auf diera Weise ist es jederzeit möglich, diera Quittungen in die Aktien selbst einzutauschen.
Die Investition in BDR erfolgt in der Regel über die Vermittlung einer großen Bank, die Aktien im Ausland kauft und verwahrt. Sie als Anleger kaufen die Aktien und haben Zugriff auf Ihre Quittung, während die ausstellende Bank sie verwahrt.
In der Praxis, Es gibt zwei Arten von BDR: 👇
- gesponserte BDRs: Bezeichnung für die Quittungen amerikanischer Unternehmen, die beschlossen haben, Aktien in Brasilien auszugeben und das Unternehmen an unserer Börse zu notieren. Bei diesem Modell baut der Investor eine direkte Beziehung zum Unternehmen auf.
- nicht gesponserte BDRs: ist das gebräuchlichste Modell. Dies geschieht, wenn B3, die brasilianische Börse, zusammen mit einer ausländischen Bank beschließt, Aktien im Ausland zu kaufen und sie bei der internationalen Institution zu verwahren, während gleichzeitig mit brasilianischen Anlegern Quittungen ausgehandelt werden.
Kosten für den Kauf eines BDR
Einer der größten Zweifel, die bei einer Investition in den amerikanischen Aktienmarkt entstehen, ist die Kosten dieser Operationen. Schauen Sie sich die Liste unten an: 👇
- Agio: zusätzlicher Betrag, der bei Finanzoperationen erhoben wird. Als Prämie wird bezeichnet, wenn ein Rohstoff oder eine Finanztransaktion zu einem Preis gehandelt wird, der über seinem Marktwert liegt.
bald, das kann für den Anleger, der in BDR investiert, mit Kosten verbunden sein. Um diera Art von Kosten zu minimieren, ist es wichtig zu verstehen, welches BDR wann angewendet werden soll. Auf diera Weise studieren Sie den nationalen Aktienmarkt und ermitteln den besten Zeitpunkt für den Kauf oder Verkauf von Vermögenswerten.
- Vermittlung: Möglicherweise haben Sie bereits von Maklergebühren gehört. Hierbei handelt es sich um den Betrag, den einige Maklerfirmen für die Vermittlung von Transaktionen für den Kauf und Verkauf von Anlagen verlangen.
Achtung, denn wenn Sie über XP oder Rico in den amerikanischen Aktienmarkt investieren, zahlen Sie keine Maklerprovision. Sie können diera Kosten dann von Ihrer Liste entfernen;
- AUSBREITUNG: Es ist üblich, dass beim Kauf von BDRs ein SPREAD entsteht, der die Differenz zwischen dem Wert der Aktie und dem der Menge an BDRs, die einer Aktie entspricht, darstellt (ein BDR entspricht nicht immer genau einem Wert). Multiplizieren Sie den Aktienkurs mit dem aktuellen Wechselkurs. Der Unterschied zwischen diesem Wert und dem des BDR ist der SPREAD.
Je mehr Menschen handeln, desto geringer ist die Wahrscheinlichkeit, dass Sie von einem für Ihr Portfolio relevanten Spread betroffen sind.
- Dividendensteuern: Auch Aktien an der amerikanischen Börse zahlen Dividenden, allerdings fallen darauf Steuern an. Im Gegensatz zu Aktien in Brasilien, wo Dividenden nicht besteuert werden, gibt es am US-Aktienmarkt eine Steuer von 30 % zuzüglich 3 % bis 5 % Kosten auf die Höhe der Dividende.
Allerdings ist der Betrag, den Sie auf Ihrem Konto erhalten, bereits netto, da alles bereits abgezinst ist, bevor das Geld auf Ihrem Konto eintrifft;
- Einkommenssteuer: Für BDRs beträgt die IR 15 % auf Gewinne oder 20 % für Tagesgeschäfte. Achtung: Im Gegensatz zu brasilianischen Aktien sind Verkäufe von bis zu 20.000 R$ im Monat nicht von der Steuer befreit.
Es sei daran erinnert, dass die Einkommenssteuer ein gemeinsamer Kostenfaktor für verschiedene Anlagen ist, darunter auch für festverzinsliche Anlagen wie das National Treasury, bei dem Sie Staatsanleihen kaufen, und das CDB, bei dem Sie Finanzinstituten Kapital gegen Zinsen leihen. .
Daher müssen Sie diera Kosten tragen, unabhängig davon, ob Sie in US- oder inländische Aktien investieren.
< Lesen Sie auch: Day Trade oder Swing Trade: Womit soll man beginnen? >
Derzeit dort Mehr als 600 ausländische Unternehmen mit BDR-Optionen in Brasilien kaufen.
2. Direktinvestitionen im Ausland
Neben BDRs gibt es auch andere Möglichkeiten, am US-Aktienmarkt zu investieren, einschließlich Direktinvestitionen im Ausland. Dafür benötigen Sie: 👇
- Eröffnung eines Kontos bei einem amerikanischen Brokerhaus;
- Kapitaltransfer aus Brasilien ins Ausland;
- Kauf internationaler Aktien.
Vorsicht ist geboten, denn in dieran Fällen müssen Sie sich mit den amerikanischen Vorschriften sowie deren Steuern und Gebühren auseinandersetzen. Zusätzlich zur Verfolgung der operativen Schritte der dortigen Operationen.
Kosten einer Direktinvestition im Ausland
Hier ist die Liste, wie viel es kostet, direkt im Ausland an der amerikanischen Börse zu investieren: 👇
- Vermittlung: Diera Kosten variieren je nach gewähltem amerikanischen Maklerhaus. Im Allgemeinen sprechen wir von prozentualen Werten auf den investierten Betrag;
- Swap-Spread: ist die Variation der mit der Geldumwandlung verbundenen Kosten und der Begriff dafür. Wenn Sie Ihr Geld noch am selben Tag umtauschen möchten, zahlen Sie einen höheren SPREAD. Wenn Sie sich jedoch für die Umstellung über Nacht entscheiden, können Sie diera Kosten senken. Die Werte schwanken im Allgemeinen zwischen 1,66 % und 2,21 %. Auch hier ist es wichtig, dass Sie sich beim internationalen Broker über die Kosten dieser Transaktion informieren.
- IOF: Steuer auf Finanzgeschäfte, die auf jede durchgeführte Kapitalübertragung erhoben wird. Das heißt, jedes Mal, wenn Sie Ihr Geld außerhalb Brasiliens senden oder umtauschen, müssen Sie den Wert von 1,1 % des gesamten überwiesenen Betrags zahlen;
- Dividenden: Auf den Dividendenbetrag, den Sie erhalten, wird eine Steuer von 30 % erhoben.
- Ein- und Auszahlungsgebühren: Einige Broker außerhalb Brasiliens erheben diera Gebühr, etwa 1,5 % des Ein- und Auszahlungsbetrags;
- Einkommenssteuer: Die US-Befreiung gilt für Verkaufsbeträge bis zu 35.000 US-Dollar. Für darüber hinausgehende Zahlungen wird bei den meisten Maklerfirmen eine Steuer von 15 % erhoben.
3. Offshore
Offshore ist ein teurere und komplexere Option Für diejenigen, die nach Möglichkeiten suchen, in den amerikanischen Aktienmarkt zu investieren. Wenn Sie jedoch über ein hohes Vermögen verfügen, kann dies eine gute Alternative sein.
die höchsten Kosten Es geht darum, dass Sie ein Unternehmen in den Vereinigten Staaten gründen müssen, um mit dem Einsatz Ihres Kapitals beginnen zu können.
Bald, Die Eröffnung und Aufrechterhaltung dieses Geschäfts wird mit erheblichen Kosten verbunden sein. Daher lohnt es sich nur bei großen Investitionsbeträgen.
Da es sich um ein Modell handelt, das ausschließlich auf eine bestimmte Nische von Anlegern abzielt, werden wir uns nicht näher mit dem Thema befassen.
Wenn Sie jedoch neugierig sind und mehr über das Thema erfahren möchten, verweisen wir auf einen Text, den XP Investimentos in seinem Blog geteilt hat: „Was ist Offshore?“ Informieren Sie sich über die Möglichkeiten, Investitionen im Ausland zu tätigen.“
4. Indexfonds (ETFs)
ETFs oder Exchange Traded Funds sind Börsengehandelte Fonds, die einen Marktindex nachbilden, darunter der S&P 500, der US-Aktienindex. Daher ist der Einsatz von Kapital in internationalen ETFs eine der Möglichkeiten, das Investieren in den US-Aktienmarkt zu erlernen.
In B3, der brasilianischen Börse, Es gibt ETFs, die US-Aktienindizes abbilden.darunter der ISHARE SP500 ETF (IVVB11), der den S&P 500 Index abbildet, wobei die 500 größten Unternehmen der Welt an den wichtigsten US-Börsen notiert sind.
Es gibt weitere Optionen für internationale Fonds, die über die brasilianische Börse leicht zugänglich sind.
Neben dem S&P 500 ist es auch möglich, Fonds zu finden, die andere amerikanische Indizes verwenden, wie zum Beispiel: 👇
- Dow Jones;
- NASDAQ Composite;
- NASDAQ100.
Da es sich um einen Fonds handelt, kaufen Sie und andere Anleger Anteile, und der Fondsmanager wählt und kontrolliert die Vermögenswerte auf der Grundlage des Index.
Um die Investition zu tätigen und Teil des Fonds zu sein, müssen Sie lediglich ein Konto bei einem Maklerunternehmen wie XP haben und den Fonds auswählen. Es ist ideal für moderate und aggressive Anlegerprofile. 🎯
5. Investmentfonds, die in US-Aktien investieren
Apropos Fonds: Es ist auch möglich, Investmentfonds in US-Aktien aus den Optionen auszuwählen, die bereits von nationalen Brokerhäusern wie XP und Rico ausgewählt wurden.
durch die Mittel Sie müssen sich nicht um die Auswahl jedes einzelnen Titels kümmern. Melden Sie sich einfach bei Ihrem Broker an und wählen Sie einen Fonds aus, an dem Sie teilnehmen möchten.
Denken Sie immer daran, neben der Rentabilität des Unternehmens und dem damit verbundenen Risiko auch Ihr Anlegerprofil zu berücksichtigen.
Zweifellos ist der Investmentfonds eine sehr interessante Möglichkeit für jeden, der lernen möchte, wie man über seinen Broker in Brasilien in amerikanische Aktien investiert.
6. EOC
Eine weitere von uns empfohlene Möglichkeit, in Aktien im Ausland zu investieren, ist ein COE (Certificate of Structured Operations).
Im Allgemeinen wirkt sich der COE auf den Optionsmarkt aus, d. h. mit fortgeschrittenere Arten von Investitionen anstelle einfacherer Möglichkeitenwie zum Beispiel ein Schatz.
Für die Bank, die das COE gegründet hat, funktioniert es im Allgemeinen wie eine CDB, da es dazu dient, Geld zu beschaffen, das für Investitionen in andere Geschäfte, beispielsweise Kredite, verwendet wird.
Für den Anleger ist diera Logik nicht dieselbe, denn bei der CDB nimmt das Institut sein Kapital und verpflichtet sich, innerhalb einer bestimmten Frist eine Provision dafür zu zahlen.
Im Gegenzug Der COE verpflichtet sich, den investierten Kapitalbetrag zuzüglich einer an einen Index gekoppelten Rendite zu zahlen. Wenn wir über den amerikanischen Aktienmarkt sprechen, ist dieser Index normalerweise der S&P 500.
Daher ist der Renditeprozentsatz nicht definiert, da er je nach den unterschiedlichen Schwankungsbereichen des betreffenden Index variieren wird.
Es ist wichtig, dass Sie vor dem Einstieg in die Investition einen Blick auf die im Zertifikat vorgeschlagene Auszahlungstabelle werfen, um zu beurteilen, ob es sich um die beste Investitionsoption handelt oder nicht.
< Lesen Sie auch: COE: Was es ist, wie es funktioniert und welche Vorteile es bietet >
7. REIT-indexierte Fonds
Du Real Estate Investment Trusts (REITs) sind für brasilianische Anleger zunehmend zugänglich, insbesondere für diejenigen, die an wiederkehrenden Dividenden und Kapitalgewinnen interessiert sind
Die Funktionsweise ähnelt der Logik der anderen Möglichkeiten: Um in REITs zu investieren, muss der Anleger Zugang zum US-Aktienmarkt haben. Dies geschieht über verschiedene Finanzinstitute, die Zugang zum Aktienmarkt bieten, wie XP Investimentos und Interbank und Avenida.
8. Multimarket-Fonds
Aufgrund seiner charakteristischen Anwendung in verschiedenen Märkten, d. h. unter anderem bei festverzinslichen Wertpapieren, Währungen und Aktien, und aufgrund der Verwendung von Derivaten zur Hebelung entscheiden sich immer mehr Menschen für sie, da sie eine größere Verwaltungsfreiheit bieten. Ganz zu schweigen davon, dass sie den Anlegern durch konservativeres Investieren höhere Renditen bieten.
Es ist jedoch wichtig zu beachten Wie investiert man in einen amerikanischen Aktienmarktfonds?Es fallen einige Kosten an: Verwaltungsgebühren, Performancegebühren, Ausstiegsgebühren und IOF.
Um mit der Investition zu beginnen, ist es daher wichtig, dass Sie zunächst Ihr Anlegerprofil und Ihre Ziele analysieren und dann auf die möglicherweise anfallenden Provisionen achten.
Informieren Sie sich so umfassend wie möglich über den Fonds, um besser zu verstehen, wie er funktioniert und wie Sie Ihre Strategien individuell anpassen können.
9. Internationale Fonds
Der erste Schritt, um in den US-Aktienmarkt zu investieren, besteht wie bei jeder anderen Modalität darin, dass Sie Zugang zu einem zuverlässigen Börsenmakler haben, da dies dazu beiträgt, Illegalitäten zu vermeiden.
Um Ihr Konto zu eröffnen, müssen Sie die Regeln des Brokers befolgen Eröffnen Sie Ihr AnlagekontoEs folgt normalerweise einem Muster, wie den oben genannten.
10. Immobilienfonds
Es ist einfach, einfach Eröffnen Sie ein Brokerkonto außerhalb Brasiliens oder eines, das hier den amerikanischen Aktienmarkt repräsentiert, wie XP Investimentos.
Einige Beispiele für US-Immobilienfonds sind: STAG Industrial, LTC Properties Inc, Whitestone REIT, Dynex Capital, Inc usw.
Lernen Sie jetzt, im Ausland zu investieren!
Wenn Sie die Hauptmerkmale und Erklärungen einiger Modalitäten kennen, hängt es nur von Ihnen ab, wie Sie Ihr Geld in Dollar statt in Echtgeld verdienen können Investition in den amerikanischen Markt.
Wie wir in diesem Artikel über Investitionen am amerikanischen Aktienmarkt gesehen haben, gibt es viele Möglichkeiten, Ihr Kapital in Unternehmen im Ausland zu investieren. Zu den Vorteilen dieses Weges gehört die Möglichkeit, Ihr Portfolio mit einem zu diversifizieren internationale Währung.
Wenn Sie anfangen möchten, an der Börse zu investieren, entweder BDR oder inländische Aktienoptionen, empfehlen wir Ihnen sich für den Kurs anmelden „Experte für Auslandsinvestitionen“.
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