Wie hoch ist die Liquidität des Fondsmarktes?
Viele Menschen, die in die Welt der Immobilienfonds einsteigen, fragen sich, wie der scheinbare Mangel an Liquidität auf dem Markt aussieht.
Gerade wer bereits Erfahrung im Aktienkauf hat, zweifelt oft an der Dynamik dieses Marktes.
Und eines ist sicher: Immobilienfonds sind weniger liquide als Unternehmensaktien. Entscheidend ist, ob diera Liquiditätsdifferenz der Investition wirklich schadet.
Präsenz von FIIs in Handelssitzungen
Es ist wichtig zu bedenken, dass die meisten börsennotierten FIIs tagelang praktisch keine Geschäfte tätigen. Das liegt daran, dass niemand den Anteil dieses FII zu dem Preis kaufen wollte, den der andere Investor verkaufen möchte, und umgekehrt.
Wenn Sie beispielsweise ein Haus im Wert von 150.000 R$ haben und es für 200.000 R$ verkaufen möchten, möchten Sie es nicht für weniger verkaufen. Allerdings bestehen die Kaufwilligen darauf, 150.000 R$ zu bieten, so dass es nicht möglich ist, einen Deal abzuschließen.
Kurz gesagt, das Haus bleibt in Ihrer Hand, bis ein Käufer bereit ist, den von Ihnen verlangten Betrag zu zahlen. Wenn jedoch keine der Parteien nachgibt, kommt es zum Scheitern des Deals, ebenso wie der Anteile einiger Immobilienfonds.
Basierend auf einem analysierten Zeitraum von 246 Handelssitzungen (Handelstagen) hatten nur 48 FIIs einen Handel verzeichnet. Es handelt sich also um Immobilienfonds mit Liquidität.
Einsteiger sollten jedoch nach liquideren Mitteln Ausschau halten. Mit anderen Worten, mit der größtmöglichen Anzahl an Operationen am Tag, so dass bei Bedarf Quoten möglich sind.
Anzahl der Geschäfte im Immobilienfondsmarkt
Der Umfang des Tagesgeschäfts auf dem Immobilienfondsmarkt sagt viel über die Liquidität eines Vermögenswerts aus. Wenn viel gehandelt wird, ist die Liquidität hoch, wenn nicht, ist die Liquidität niedrig.
Der Immobilienfondsmarkt verzeichnete im Analysezeitraum knapp über 3 Millionen Transaktionen. Das sind etwas mehr als 12.000 Transaktionen pro Tag, wenn man die Transaktionen aller FIIs addiert.
Und nur 9 FIIs konzentrieren 50 % der in diesem Zeitraum registrierten Unternehmen. Obwohl der Markt für Immobilienfonds viel kleiner ist als der Aktienmarkt, besteht kein Grund zur Sorge, wenn es darum geht, in Fonds mit guter Liquidität zu investieren.
Wie man sieht, gibt es Immobilienfonds mit einer täglichen Liquidität von mehr als 1 Million R$. Und das reicht aus, damit der durchschnittliche Anleger beruhigt sein Vermögen liquidieren kann.
Erhöhte Anzahl von Anlegern an der Börse
Wenn wir die Zahl der brasilianischen Anleger in Immobilieninvestmentfonds (FII) vergleichen, ist nach Angaben von B3 selbst die Zahl zwischen 2018 und 2022 um mehr als das Zehnfache gestiegen Die Liquidität der Fonds ist höher und sie werden häufiger am Markt gehandelt.
Im Jahr 2018 waren etwas mehr als 100.000 Privatpersonen am Immobilienfondsmarkt beteiligt, mittlerweile sind es mehr als eineinhalb Millionen Aktionäre. Auf diera Weise wurden bereits hochliquide Immobilienfonds noch liquider und geringliquide Immobilienfonds noch liquider.
Allerdings ist diera Liquidität im Vergleich zum Aktienmarkt immer noch gering, da dort eine viel größere Anzahl von Anlegern vertreten ist. Daher sollten Anleger, wie oben erwähnt, vor einer Investition in einen Immobilienfonds auf dessen Liquidität achten. Außerdem wird der von diesem Fonds pro Tag gehandelte Betrag und seine Präsenz in den Handelssitzungen betrachtet.
Liquidität und Diversifikation versus Investition in Immobilien
Wenn Sie FII-Aktien kaufen, werden Sie tatsächlich Partner bestimmter Immobilien, sei es unter anderem Lagerhäuser, Krankenhäuser, Universitäten, Einkaufszentren.
Wenn Sie also in Immobilien investieren würden, würden Sie einen viel größeren Betrag benötigen. Denn Sie würden einen Großteil oder Ihr gesamtes Geld in einer einzigen Immobilie konzentrieren. Und um die Immobilie zu verkaufen, müsste man einen Käufer finden und einen äußerst bürokratischen Prozess durchlaufen.
Mit FIIs mit geringem Wert können Sie an mehreren Immobilien beteiligt sein und trotzdem monatliche Mietzahlungen von ihnen erhalten. Um die Aktien loszuwerden, verkaufen Sie sie einfach auf dem Markt.
Innerhalb von 3 Werktagen ist das Geld auf Ihrem Konto und Sie können es verwenden, wie Sie möchten. Dies kann jedoch in Krisenzeiten oder wenn diera Vermögenswerte sinken, schlimm sein, da sie dazu neigen, sie loszuwerden.
Wenn wir die Liquidität und Diversifizierung von FIIs mit Immobilien vergleichen, stellen wir fest, dass sie in beiden Punkten eine viel bessere Anlageform darstellen. Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass der Preis täglich schwankt, wenn auf dem Parkett gehandelt wird.
Zu bestimmten Zeiten, insbesondere für diejenigen, die nicht an Marktschwankungen gewöhnt sind, können die Mittel um 10 % oder sogar noch mehr fallen, was dazu führen kann, dass Anleger ihre Anteile in Zeiten niedriger Marktpreise verkaufen.
Wenn Sie auf dem Immobilienfondsmarkt tätig sind, sollten Sie daher davon ausgehen, dass es sich um eine langfristige Investition handelt. Je höher also die Anzahl Ihrer Anteile an diesem bestimmten Fonds ist, desto mehr passives Einkommen erhalten Sie.
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