Was sind Indexfonds? Wie funktioniert die Bedienung?
Wenn Sie verstehen, was Indexfonds sind, können Sie sich einen besseren Überblick über die Möglichkeiten einer Anlage an der Börse verschaffen.
Denn die sogenannten ETFs (oder Exchange Traded Funds) sind eine Möglichkeit, Vermögenswerte passiv zu verwalten. Folglich erfordern sie vom Anleger weniger Aufmerksamkeit und Strategie als bei der täglichen Verwaltung herkömmlicher Aktien, dem sogenannten Day Trade.
Auch wenn die Portfolio-ETF-Verwaltung von Ihnen als Anleger einen weniger exklusiven Ansatz erfordert, ist es wichtig, einige Details über die Funktionsweise und Eigenschaften des Wertpapiers zu kennen. Und darüber werden wir in diesem Artikel sprechen.
In diesem Inhalt sehen Sie:
Was sind ETFs?
ETF ist die Abkürzung für Exchanged Traded Fund, ein Aktienfonds, der auf einem Aktienindex basiert.
Seine Funktionsweise folgt der Logik von Investmentfonds, die nach der Eigentumswohnungsmetapher funktionieren: Ein spezialisierter Administrator ist für die Auswahl und Verwaltung der Anteile, aus denen sich der Fonds zusammensetzt, sowie für die Einhaltung der Quoten verantwortlich und liefert die Ergebnisse an die Partner – Investoren –.
Dennoch gibt es einige Punkte, die ETFs von herkömmlichen Investmentfonds, wie beispielsweise den bekannten FIIs (Real Estate Investment Funds), unterscheiden. Hier sind die wichtigsten:
>>> Lesen Sie mehr über ETFs und erfahren Sie mehr über die Unterschiede und Besonderheiten dieser Rolle im Vergleich zu anderen Anlagen
An der Börse gehandelte Aktien
Bei ETFs werden Aktien wie Aktien direkt auf dem B3-Handelsplatz gehandelt. Daher schwankt seine Wertentwicklung entsprechend der Wertentwicklung der Wertpapiere im Portfolio. Ein weiterer Faktor, der die Quotenleistung beeinflusst, ist Angebot und Nachfrage.
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Anhaltspunkt
Indexfonds tragen dieran Namen nicht umsonst. Sie werden so genannt, weil sie an einen Referenzindex (Basisindex) gekoppelt sind. Das bedeutet, dass der Fondsmanager die Zusammensetzung des ETF-Portfolios so steuert, dass es dem zugrunde liegenden Index möglichst ähnlich ist.
Wie wäre es mit einem Beispiel zum besseren Verständnis?
Angenommen, der betreffende ETF ist mit dem ISE (Corporate Sustainability Index) verknüpft. In diesem Fall ist der Fondsverwalter befugt, die Mittel der Anteilseigner zu nutzen, um dieselben Anteile, aus denen sich der Fonds zusammensetzt, in ähnlichen Anteilen zu erwerben.
Wie funktionieren Indexfonds in B3? Papiereigenschaften
Um zu verstehen, wie die Indexfonds in B3 funktionieren und darüber hinaus zu verstehen, ob sie mit Ihren Erwartungen als Anleger vereinbar sind, haben wir einige Merkmale herausgearbeitet, die dabei helfen, Trends im Verhalten der Aktion zu erkennen.
Kosteneffektivität
Da der ETF eine Art „Spiegel“ der Benchmark sein soll, wird er sich genauso gut entwickeln wie der Basiswert und umgekehrt.
Es ist natürlich möglich, dass es kleine Unterschiede zwischen der Performance des ETF und der des Index gibt. Dies kann hauptsächlich aus zwei Gründen passieren.
Der erste ist der Rabatt auf die Verwaltungsgebühr, der sich auf die Kapitalrendite auswirkt.
Der zweite bezieht sich auf die operative Verwaltung des Fonds. Obwohl der Manager darauf achtet, dass der ETF der Benchmark folgt, kann es schwierig sein, eine Zusammensetzung zu erstellen, die genau dieser entspricht, entweder aufgrund der verringerten Liquidität der Wertpapiere, die Sie halten sollten, oder sogar aufgrund unvorhergesehener Marktschwankungen.
In dieran Fällen kann die Wertentwicklung des ETF vom Benchmark-Indikator abweichen; Im Allgemeinen ist dieser Unterschied gering und tendenziell vorübergehend, da der Manager daran arbeitet, das Portfolio an den Index anzupassen.
Steuern und Kosten
Ein weiterer relevanter Aspekt, um zu verstehen, wie Indexfonds funktionieren (und ob diera Investition für Sie sinnvoll ist), ist die Analyse der auf das Produkt erhobenen Steuern.
Die Betriebskosten der ETFs ähneln denen des Swap-Geschäfts:
- Maklerprovision;
- Handelsgebühr (Gebühren);
- Einkommensteuer (mit einem Satz von 15 % auf Erträge, mit Ausnahme von Immobilienfonds-ETFs, deren Steuer 20 % beträgt).
Zusätzlich zu den Kosten, die Aktienhändlern bereits bekannt sind, fallen bei ETFs zusätzliche Kosten in Höhe der Verwaltungsgebühr an: Diera werden an den Fondsmanager gezahlt;
Was ist vor Beginn einer Investition zu beachten?
Neben der Kenntnis der Merkmale der Indexfonds ist es wichtig, praktische Aspekte der Anlage zu berücksichtigen, um die Entscheidung zu treffen, die am besten zu Ihrem Profil passt.
Nachfolgend listen wir einige dieser Aspekte auf.
- Möglichkeit der Diversifizierung: Indexfonds eignen sich für Anleger, die ihr Portfolio schätzen und diversifizieren möchten. Mit einer einzigen Aktie ist es möglich, Anteile mehrerer Unternehmen zu besitzen;
- Liquidität: ETFs sind hochliquide Wertpapiere. Dies bedeutet, dass es möglich ist, am selben Tag den Kauf oder Verkauf indexierter Aktien zu tätigen;
- Investitionskosten: Derzeit ist es möglich, ETFs mit guter Performance ab R$ 50,00 zu finden.
- Einfacher Zugriff und Nachverfolgungüber das Maklerhaus des Maklerhauses Ihrer Wahl.
Lohnen sich Indexfonds?
Jetzt wissen Sie, was das ist und wie Sie die Indexfonds in B3 verwalten. Es ist an der Zeit, sich zu fragen: Lohnt es sich, in dieses Produkt zu investieren?
Unsere Antwort ist eindeutig: Es kommt darauf an!
Um herauszufinden, ob ein Finanzprodukt das Richtige für Sie ist, ist es wichtig, Ihr Anlegerprofil zu berücksichtigen.
Diera Klassifizierung, die üblicherweise in konservativ (geringe Risikotoleranz, Wetten auf sichere Anlagen mit geringer Schwankung), moderat (gewisse Risikotoleranz) und aggressiv oder fett (hohe Risikotoleranz im Namen einer höheren Rentabilität) unterteilt wird, sollte von Ihren Interessenten befolgt werden . , Erwartungen und Bedürfnisse.
Mit klaren Informationen ist es einfacher, die in diesem Artikel dargestellten Daten zu berücksichtigen und zu verstehen, ob die Investition in ETFs mit Ihrem Anlegerverhalten vereinbar ist.
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