Was ist eine Wirtschaftsblase? wie sie
Wenn wir mit einem Wort erklären könnten, was eine Wirtschaftsblase ist, wäre es: Fata Morgana!
Illusion, dass Sie bei den Bewertungen gewinnen und rechtzeitig aussteigen, um exorbitante Gewinne zu erzielen. Oder die falsche Hoffnung, dass Sie genauso viel oder mehr verdienen als diejenigen, die den Vermögenswert vor Ihnen erworben haben.
Auf dem Investmentmarkt ist es völlig natürlich, spekulative Bewegungen auszunutzen. Auch die Wertsteigerungserwartung ist eine Variable, die beim Handel mit Vermögenswerten berücksichtigt werden muss.
Das große Problem der Wirtschaftsblase besteht darin, dass Spekulationen auf Illusionen, dem Herdeneffekt oder unbegründeten Informationen basieren. Dies befeuert ein äußerst explosives Szenario, nicht nur für den einzelnen Anleger, sondern für die gesamte Wirtschaft.
Lassen Sie uns besser verstehen, was eine Wirtschaftsblase ist und wie wir uns davor schützen können.
In diesem Inhalt sehen Sie:
Was ist eine Wirtschaftsblase?
Die Wirtschaftsblase beginnt sich zu bilden, wenn große Spekulationen über einen Vermögenswert, ein neues Produkt oder eine Dienstleistung stattfinden. Schnell begannen viele Anleger, auf eine Aufwertung zu setzen, was die Nachfrage drastisch steigerte.
Ergebnis? Die Preise steigen sehr, sehr schnell.
Das ist gut, oder?
Es hängt davon ab, ob. Wenn es keine Grundlage oder Rechtfertigung für eine Aufwertung gibt, weichen die Preise zu weit vom inneren Wert ab und es entsteht eine Blasenwirtschaft.
Knapp, die Definition dessen, was eine Wirtschaftsblase ist: ein Szenario der Überbewertung ohne wirkliche Rechtfertigung für ein Produkt, einen Vermögenswert oder ein Unternehmen. Dadurch erzeugen wir einen rein spekulativen Trend, der äußerst empfindlich ist und irgendwann ausbrechen wird.
Je umfassender der Herdeneffekt, desto mehr Investoren, desto größer die exponentielle Wertsteigerung und desto größer sind folglich die wirtschaftlichen Auswirkungen, wenn die Blase platzt. Bis hin zur Auslösung einer globalen Krise.
Warum geraten Anleger in die Finanzblase?
Wir wissen, wie sehr Gier, Massenaufregung und der Herdeneffekt das Risiko erhöhen können, aber wie vermeidet man das? Man muss einfach vorsichtig sein und immer in Analysen investieren, die auf echten Daten basieren, oder?
Nun, eigentlich ist es nicht so einfach, wie es scheint.
Stellen Sie sich für einen Moment vor, Sie hätten zusehen müssen, wie Ihre Kollegen in zwei Tagen, dann in drei Wochen und dann in einem Monat unglaubliche Beträge verdienten. Und dabei steigerten sich die Gewinne in einem geometrischen Verlauf. Sie werden sich diera Gelegenheit nicht entgehen lassen, oder?
Schließlich gibt es ein deutliches Zeichen der Wertschätzung: Je früher man anfängt, desto besser. Es bleibt keine Zeit, den Markt zu verstehen, sonst verliert man oder hat das Gefühl, etwas zu verpassen (FOMO). Wenn Sie einem Freund sagen, dass Sie dasselbe tun werden, wird es auch ein Bekannter von Ihnen tun. Wie auch immer, wir kommen zum Herdeneffekt und der Wert des Produkts entfernt sich immer weiter vom inneren Wert.
Bis…
Ja, die Blase platzt!
Viele Anleger geraten aus Illusionen in eine Blase und viele andere wollen keine große Oportunidad verpassen. Tatsache ist, dass der Grat zwischen dem Glauben an etwas Innovatives und dem Wetten auf eine Blasenwirtschaft äußerst schmal ist.
Wenn sie auftreten, kommt es sogar zu einem großen Konflikt zwischen Spezialisten, Investoren und Akademikern. So wie es heute bei virtuellen Währungen der Fall ist.
Wie funktionieren Wirtschaftsblasen?
Wie wir bereits wissen, hängt der Preis direkt mit Angebot und Nachfrage von Produkten, Dienstleistungen oder Vermögenswerten zusammen. In der Praxis führt ein Überangebot zu sinkenden Preisen, eine hohe Nachfrage führt natürlich zu einer Aufwertung.
Und das passiert bei jedem Artikel, der einen Preis hat, aber im Falle von Finanzblasen haben wir zwei sehr heikle Punkte. Erstens ist der Anstieg der Nachfrage in der Regel nicht an Fakten, Werte oder Fundamentaldaten gebunden. Zweitens reagiert es äußerst empfindlich auf jede Marktbewegung in die entgegengesetzte Richtung.
Deshalb nennen wir es eine Blase. Sie wächst schnell, platzt aber sehr leicht. Im Gegensatz zu einer echten Blase kann eine wirtschaftliche Blase katastrophale Folgen mit globalen Auswirkungen haben, wie zum Beispiel die Immobilienkrise der 2000er Jahre.
Doch was ist der Unterschied zwischen einer Blasenwirtschaft und einer stabilen Aufwertung? Bei der Analyse der Geschichte haben viele Wissenschaftler festgestellt, dass eine Wirtschaftsblase Phasen durchläuft. Siehe unten:
Phasen einer Wirtschaftsblase
Quelle: NewBitcoinUser
- Identifizierung eines neuen Paradigmas – Es ist der Punkt, an dem die Verschiebung der Kurve im Diagramm beginnt. In dieser Phase gibt es eine Tendenz zur Bewertung eines Vermögenswerts, Produkts oder Unternehmens. Es ist normalerweise mit etwas Innovativem verbunden.
- Boom – In diesem Stadium explodieren die Anforderungen und natürlich auch der Preis. Hier haben wir das Gefühl, dass uns etwas Unglaubliches entgeht (FOMO). Damit beginnt der Herdeneffekt.
- Euphorie – Da die Preise exponentiell stiegen, traten wir in die Euphoriephase ein. Die Erwartung noch größerer Gewinne beschäftigt die Anleger und normalerweise beginnen an diesem Punkt die Alarme.
- Gewinnmitnahmen – Hier beginnen Anleger, die auf die Signale geachtet und den Abstand zum inneren Wert festgestellt haben, mit dem Verkauf der Vermögenswerte. Dieser Aktion folgen natürlich schnell die anderen.
- Panik – Die Blase platzt, die Preise stürzen fast so schnell ein, wie sie gestiegen sind. Die Kurve nimmt weiter ab, bis sich der reale Preis des Vermögenswerts stabilisiert.
große Finanzblasen
Finanzblasen kommen viel häufiger vor, als uns lieb ist. Einige von ihnen können schnell aufflammen und mäßige Auswirkungen haben. Andere hingegen können sich über Jahre hinweg aufblähen und der internationalen Wirtschaft schweren Schaden zufügen!
Nachfolgend finden Sie einige der berühmtesten Wirtschaftsblasen.
Tulpenblase
Die Tulpenblase war die erste, die im 17. Jahrhundert in den Niederlanden bekannt wurde und auftrat. Zu dieser Zeit war die Tulpe eine andere Pflanze, exotisch und von vielen als etwas Seltenes angesehen.
Wie bei allen Finanzblasen kam es zu einer steigenden Nachfrage nach der Pflanze, gefolgt von euphorischem Verhalten. Dies ging so weit, dass eine Tulpenzwiebel den Preis einer Immobilie kostete.
Die genaue Ursache des Platzens der Blase ist nicht bekannt, aber sie ereignete sich im Jahr 1637. Und wie Sie sich vorstellen können, führte sie zu enormen Verlusten für Produzenten und Investoren.
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Dies ist vielleicht eine der bekanntesten Wirtschaftsblasen. Schließlich traf es das Wall-Street-Universum auf erschreckende Weise. Dies geschah aufgrund der Spekulationswelle an der Börse in den 1920er Jahren.
Bis Oktober 1929 gab es weit verbreitete Kreditaufnahmen und umfangreiche Investitionen in Aktien. Am 24. stürzten die Vermögenspreise ab, was zu Ausverkäufen, Verzweiflung auf den Finanzmärkten und dem Absturz der New Yorker Börse führte.
Der massive Bankrott von Banken, Unternehmen und Einzelpersonen löste Amerikas schlimmste Wirtschaftskrise aus. Und natürlich breiteten sich seine Auswirkungen über die ganze Welt aus und lösten die sogenannte Weltwirtschaftskrise aus.
Internetblase
Die Internetblase hängt mit der Hektik neuer Technologien zusammen, die zu Spekulationen und dem Auftauchen von Unternehmen mit geringem intrinsischem Wert hinzukommen. Es entstand in den 90er Jahren und explodierte in den 2000er Jahren.
Kleinunternehmensanruf dot com Der Wert des Unternehmens betrug Milliarden von Dollar und lag weit über seinem Ertragspotenzial und seinem tatsächlichen Wert. Natürlich erwiesen sich viele dieser Unternehmen im Laufe der Zeit als nicht profitabel.
Wie wir gesehen haben, herrscht zu dem Zeitpunkt, an dem der Markt dies erkennt, ein Überangebot, die Preise stürzen ab und die Blase platzt. Genau das geschah mit der Internetblase in den 2000er Jahren, die eine schwere Rezession der US-Wirtschaft auslöste.
Und wie die oben erwähnte Blase hatte sie globale Auswirkungen.
Wie schützt man sich vor einer Wirtschaftsblase?
Wenn Sie den Markt verfolgen, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass Sie dort draußen eine Warnung gespürt haben. Schließlich entsprechen die frühen Stadien dem Aufstieg virtueller Währungen, oder?
Und ja, es gibt eine Diskussion über diera Möglichkeit. Großinvestoren wie John Paulson haben sogar argumentiert, dass wir Zeuge einer Finanzblase bei Kryptowährungen sind.
Andererseits argumentieren viele Anleger, dass das Risiko, in einer Blase zu sein, aufgrund von zur Existenz von Kryptowährungen. Obwohl die Bewertungen einiger virtueller Währungen über ihrem realen Wert liegen, haben die großen Währungen nach Ansicht der meisten Befürworter dieses Modells bereits ihre Stärke unter Beweis gestellt.
Ein weiteres weit verbreitetes Argument ist ein Beweis für das große Innovationspotenzial virtueller Währungen.
Ana Connelly, Professorin an der Singularity University im Silicon Valley, argumentiert sogar, dass die Währung im Vergleich zu ihrem hohen Wert für die Wirtschaft unterbewertet sei. Laut ihr, „Bitcoin ist die Nadel. Die Nadel, die die Blase des traditionellen Finanzwesens und der traditionellen Währungen platzen lässt.
Weitere Informationen >>> Kryptowährungen: 5 Mythen und Lügen, die Xpeed entdeckt hat.
Tatsache ist jedoch, dass wir eine Blasenwirtschaft kaum mit Sicherheit identifizieren können.
Bedeutet das, dass wir uns nicht auf Hyperbewertungen einlassen oder aufhören können, in Kryptowährungen und andere Innovationen zu investieren? Die Idee dahinter ist vielmehr, dass Sie dies erreichen, indem Sie die Risiken minimieren oder abwägen.
Als?
Hüten Sie sich vor unrealistischen Gewinnversprechen
Der erste Ratschlag, wie Sie sich vor der Wirtschaftsblase schützen können, ist einer der wichtigsten Slogans zur Risikominderung: Hüte dich vor Gier. Es kann ein großer Verbündeter sein, wenn es darum geht, Chancen zu nutzen, doch es sind Vorsicht und sorgfältige Analysen erforderlich, um nicht in einer Wirtschaftsblase zu verharren.
So attraktiv die Gewinne aus den frühen Stadien einer Finanzblase auch sind, so schädlich sind sie immer. Denn in der einen oder anderen Stunde wird es ausbrechen, und wenn viele Anleger vorzeitig aussteigen, wird das immer noch gefährliche Folgen für die gesamte Wirtschaft mit sich bringen. Beeinflusst auch andere unabhängige Vermögenswerte, Produkte und Dienstleistungen.
Immer diversifizieren!
Der zweite Tipp ist, in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren.
“Oh! Aber ich bin ein mutiger Investor, ich mache gerne große Gewinne und akzeptiere die damit verbundenen Risiken!“
Dennoch: Diversifizieren! Vertrauen Sie mir, diera Maßnahme wird Ihr Vermögen schützen und es Ihnen ermöglichen, weiterhin wettbewerbsfähig auf dem Markt zu agieren.
Nachdem Sie nun wissen, was eine Blasenwirtschaft ist und wie Sie sich schützen können, wie wäre es, wenn Sie Ihr Wissen mit Ihren Freunden und Ihrer Familie teilen? Teilen Sie dazu einfach dieran Beitrag in Ihren sozialen Netzwerken!
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