Was ist eine Investition in Schuldverschreibungen?

Was ist eine Investition in Schuldverschreibungen?

Du weisst Was ist eine Investition in Schuldverschreibungen?? Dabei handelt es sich um Anleihen, die von Unternehmen ausgegeben werden, die Mittel für ihre Projekte beschaffen wollen. Durch die Investition in diera am Finanzmarkt gehandelten Wertpapiere „leiht“ der Anleger den Unternehmen das Geld, das sie im Gegenzug für Erträge benötigen.

Interessiert? Bleiben Sie also auf dem Laufenden, denn in diesem Artikel zeigen wir Ihnen alle Details zu Schuldverschreibungen: Welche Arten gibt es, welche Risiken und welche Renditen gibt es?

Lass uns da hin gehen?

In diesem Inhalt sehen Sie:

Was ist eine Investition in Schuldverschreibungen?

Schuldverschreibungen sind Wertpapiere börsennotierter Unternehmen, die zur Finanzierung eigener Projekte am Kapitalmarkt gehandelt werden.

Das Investieren in Anleihen funktioniert wie folgt:

• Wenn Sie eine Unternehmensanleihe kaufen, leihen Sie sich das Geld, das Sie benötigen, um ein Projekt auf den Weg zu bringen, sei es der Bau einer neuen Fabrik, die Erweiterung des Betriebs usw. Im Gegenzug, Sie erhalten Einkünfte in Form von Zinsen, die in der Regel halbjährlich oder jährlich ausgezahlt werden und dieses Geld direkt Ihrem Konto gutgeschrieben wird.

Aber warum tun Unternehmen das? Wäre eine klassische Bankfinanzierung nicht einfacher? Nein, denn Anleihen sind letztendlich eine flexiblere und kostengünstigere Möglichkeit, Geld zu beschaffen.

Welche Arten von Verpflichtungen gibt es?

Um es noch besser zu verstehen Was ist eine Investition in Schuldverschreibungen?Mal sehen, was ihre Typen sein könnten.

Knapp, Es gibt zwei Hauptarten von Verpflichtungen: gemeinsam und gefördert. Der Hauptunterschied zwischen ihnen ist der Einkommensteuer (IR).

Zu AnreizverpflichtungenWie der Name schon sagt, erhalten sie einen Anreiz von der Regierung Steuerfreiheitin Infrastrukturprojekte für das Land wie Häfen, Flughäfen und Autobahnen zu investieren.

schon die Stammschuldverschreibungen folgen der regressiven Einkommensteuertabellewas wie folgt funktioniert:

• Von 0 bis 180 Tagen zahlen Sie einen Satz von 22,5 % auf die Miete;
• von 181 bis 360 Tagen, 20 %;
• von 361 bis 720 Tagen 17,6 %
• und mehr als 720 Tage 15 %.

Es gibt auch Pflichten:

• Cabrios: die festverzinsliche und variable Verzinsungsmerkmale kombinieren, da das emittierende Unternehmen die Wertentwicklung in Aktien statt in bar bezahlen kann;
• einfach: dass sie nicht wie ursprünglich vereinbart in Anteile umgewandelt werden, die stets mit Zinsen auf den Kapitalbetrag vergütet werden;
• austauschbar: wenn sie auch in Aktien umtauschbar sind, in diesem Fall jedoch nicht dem Unternehmen gehören, das die Schuldverschreibungen ausgibt;
• ewig: wenn es kein festgelegtes Ablaufdatum gibt und der Anleger weiterhin eine Vergütung über einen längeren Zeitraum erhält;
• partizipativ: wenn die Vergütung der Anleger die Beteiligung am Gewinn des emittierenden Unternehmens ist.

Ist die Investition in Schuldverschreibungen sicher?

außer zu wissen Was ist eine Investition in Schuldverschreibungen?Es ist unbedingt erforderlich, dass Sie einige Aspekte Ihrer Risiken kennen, auf die wir im Folgenden hinweisen.

Verpflichtungen fallen nicht unter den FGC

Investition in Anleihen NEIN ist durch den Kreditgarantiefonds (FGC) gedeckt, der das Guthaben einiger schützt festverzinsliche Anlagen bis zu 250.000 R$ pro CPF oder CNPJ und pro Finanzinstitut. Daher besteht das Bonitätsrisiko des ausstellenden Unternehmens, das heißt, dass das Unternehmen Sie nicht bezahlt.

Wählen Sie also vor der Investition einen guten Emittenten aus: ein solides, fundiertes Unternehmen mit gutem Track Record und damit mehr Sicherheit.

Garantien durch Verpflichtungen

Ein weiterer Aspekt, der die Risiken von Verpflichtungen beeinflusst, sind die Arten der angebotenen Garantien. Sehen Sie unten, was sie sind.

• Sicherheiten (gilt als starke Sicherheiten): das Waren des ausgebenden Unternehmens oder Dritter als Zahlungsgarantie anbietet;
• Floating Collateral (gilt als schwache Sicherheit): wenn der Anleger im Falle der Insolvenz des emittierenden Unternehmens Vorrang bei der Begleichung von Schulden gegenüber anderen Gläubigern hat;
• Unbesicherte Schuldverschreibung (keine Präferenz): wenn der Investor bei der Begleichung seiner Schulden gegenüber anderen Gläubigern keinen Vorrang hat;
• Schuldverschreibung ohne nachrangige Garantie (gilt als diejenige mit der geringsten Garantie): Es bietet nur gegenüber den Aktionären eine vorrangige Schuldentilgung an.

Fälligkeit der Verpflichtung

Achten Sie im Hinblick auf die Risiken der Verpflichtung jedoch auf die Laufzeit der Investition, die stark variieren kann und zwischen einigen Monaten und zehn Jahren liegen kann.

Da es sich bei Anleiheemittenten um Privatunternehmen handelt, sind sie Risiken aller Art (finanzielle, betriebliche, steuerliche usw.) ausgesetzt, die sich auf die Einhaltung ihrer Verpflichtungen auswirken können. Das heißt, indem Sie Ihre Schulden gegenüber dem Investor bezahlen.

also pass auf zu Anleihen mit sehr weit entfernten Laufzeitendie trotz alledem in der Regel größere Risiken bergen.

Um auf alle Einzelheiten einer Verpflichtung zuzugreifen, rufen Sie einfach die Website auf „Schuldverschreibungen“Wird vom brasilianischen Verband der Finanzmarktunternehmen (ANBIMA) verwaltet und verfügt über viele nützliche Informationen für diera Art von Investitionen, wie z. B. Finanzmarktdaten und -dokumente.

Wie hoch ist die Kapitalrendite bei Schuldverschreibungen?

Wie in den vorherigen Themen gezeigt, können Schuldverschreibungen stark variieren, da sie unterschiedliche Arten und Regeln haben und diera Unterschiede ihre Leistung beeinflussen.

Darüber hinaus gibt es verschiedene Rentabilitätsformate, wie unten dargestellt. Weitermachen!

feste Verpflichtungen

In vorangestellte Verpflichtung Für die Vergütung wird ein jährlicher Zinssatz festgelegt. Da der Anleger dieran Zinssatz bereits vor dem Kauf der Anleihe kennt, ist es möglich, vor Beginn der Investition zu wissen, wie hoch die Rendite sein kann.

Wenn beispielsweise festgestellt wird, dass die Anleihe eine Rendite von 6 % pro Jahr erzielen wird, unabhängig davon, wie hoch andere Zinssätze wie Inflation usw. sind der Selic wird innerhalb dieses Zeitraums schwanken, am Ende ergibt sich eine Rendite von 6 %.

nachträgliche Verpflichtungen

Zu nachträgliche Verpflichtungen Sie bestimmen nicht die Leistung zum Zeitpunkt der Anwendung. Es handelt sich jedoch auch nicht um blinde Schüsse, da sie an einen Index gekoppelt sind, anhand dessen die Titelkorrektur zur Berechnung der Rentabilität vorgenommen wird.

Beispielsweise ist es üblich, dass die Rendite von Anleihen dem folgt CDI (Bescheinigung über Interbankeinlagen). Also, CDI hoch oder runter, folge dem Titel.

B3 bietet ein Tool, mit dem Sie die Renditen von an den CDI indexierten Anlagen simulieren können BERECHNUNG.

hybride Verpflichtungen

Bei Hybridanleihen wissen Sie beim Kauf der Anleihe bereits, dass Ihre Rendite an einen festen Zinssatz + einen Index gebunden ist, bei dem es sich im Allgemeinen um die Variation der offiziellen Inflation des Landes, gemessen am Index, handelt IPCA (Erweiterter Verbraucherpreisindex).

Wie investiert man in Schuldverschreibungen?

Jetzt wo du es weißt Was ist eine Investition in Schuldverschreibungen?Sie sind bestimmt neugierig, wie Sie mit dem Investieren beginnen sollen, oder?

Der erste Schritt bei der Investition in Schuldverschreibungen ist ein Maklerkonto eröffnen oder Investmentbanking, falls Sie es noch nicht getan haben.

Es gibt mehrere davon auf dem Markt: XP Investimentos, Rico, Clear und viele andere. Recherchieren Sie und wählen Sie das Unternehmen mit den besten Verdienstmöglichkeiten aus.

ZU ReichBeispielsweise bietet es NULL-Zinsen für alle festverzinslichen Anlagen, wie zum Beispiel Anleihen.

Um Ihr Konto zu eröffnen, müssen Sie lediglich Ihre Daten und Dokumente angeben, zu denen im Allgemeinen gehören: CPF, RG, Adresse, Telefon usw. Nach der Zustimmung, Jetzt ist es möglich, mit der Investition zu beginnen.

In den meisten Fällen ist es möglich, den gesamten Anlageprozess en línea über die Brokerage-Plattform selbst abzuwickeln.

Suchen Sie einfach nach den angebotenen Titeln und sichern Sie die Anfrage mit der Überweisung Ihrer Bank ab, die Sie bei der Kontoeröffnung registriert haben.

Denken Sie jedoch daran, die Anleihen und ihre Emittenten zu bewerten. Vor anwenden, um Risiken zu minimieren und Gewinne zu maximieren. Bevorzugen:

• gesicherte Schuldverschreibungen;
• Anreizschuldverschreibungen mit Steuerbefreiung;
• Schuldverschreibungen konsolidierter Unternehmen mit guten Wachstumsaussichten.

Wenn Sie den Anlageprozess in Schuldverschreibungen auf einer Brokerage-Plattform besser veranschaulichen möchten, können Sie in diesem Vídeo in der Praxis sehen, wie Sie sich auf der Website von Rico bewerben:

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