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Was ist ein Investmentfonds? Das ist es wert

Was ist ein Investmentfonds? Das ist es wert

Erfahren Sie, was ein Investmentfonds ist und wie die Anwendung in den verschiedenen Modalitäten funktioniert.

Angesichts der Beliebtheit dieses Finanzprodukts möchten viele Anleger verstehen, was es ist Investmentfondvor allem, um das Anwendungsspektrum zu erweitern und so bessere Ergebnisse zu erzielen.

Um Ihnen eine Vorstellung zu geben: Laut einer Umfrage der offiziellen brasilianischen Börse B3 haben sich im Jahr 2021 mehr als 1 Million Anleger für Immobilienfonds entschieden.

Doch was ist der Grund für die große Nachfrage nach dieser Modalität? Wissen Sie genau, was ein Investmentfonds ist und wie er funktioniert? Welche verschiedenen Typen gibt es? Das werden wir in diesem Artikel erklären. Gutes Lesen!

In diesem Inhalt sehen Sie:

Was ist ein Investmentfonds?

Investmentfonds sind eine Form der kollektiven Kapitalanlage, bei der Ressourcen verschiedener Anleger gebündelt werden, die Anlageentscheidungen an spezialisierte Fachleute weitergeben.

Grundsätzlich funktionieren Investmentfonds wie eine Eigentumswohnung. In diesem Sinne erwirbt jeder Partner ein Honorar (das Äquivalent einer Wohnung) und zahlt gemäß den festgelegten Regeln eine monatliche Gebühr an die Verwaltung.

Somit bilden die Ressourcen verschiedener Presenten das Vermögen des Fonds, das vom Administrator verwaltet und gemeinsam auf den Finanz- und Kapitalmärkten eingesetzt wird. Die aus den Anträgen erzielten Gewinne werden unter allen Aktionären im Verhältnis zu dem von jedem einzelnen eingezahlten Betrag verteilt.

Im Rahmen einer „Gruppen“-Investition ist der Manager dafür verantwortlich, Entscheidungen hinsichtlich der Vermögenswerte im Portfolio zu treffen, ob sie gekauft oder verkauft werden sollen. Daher fallen für dieran Service bestimmte Gebühren an, die entrichtet werden müssen.

Gerade aus diesem Grund handelt es sich um eine Option, die unterschiedlichen Anlegerprofilen gefallen kann. Denn die Fonds sind einfach und können für diejenigen interessant sein, die vom Sparen zur rentableren Anlage übergehen wollen.

Im Gegenzug gibt es verschiedene Arten von Investmentfonds, von denen einige anspruchsvoller sind und sich ideal für diejenigen eignen, die sich mit dem Finanzmarkt besser auskennen.

Bevor wir über die Funktionsweise des Investmentfonds sprechen, ist es wichtig zu wissen, wer an der Planung beteiligt ist und welche Rolle sie spielen. Verifizieren.

Wer sind die Teilnehmer des Investmentfonds?

Zur Investitionsplanung des Fonds gehören:

  • Manager und Administrator;
  • Depotbank;
  • Verteiler;
  • Regler.

Informieren Sie sich ausführlich über die Rolle jedes einzelnen in dieser Anwendung.

Manager und Administrator

Was die Zahlen dieser Fonds betrifft, so ist eine der wichtigsten Zahlen die Manager. Um eine Parallele zu einer Fußballmannschaft zu ziehen: Der Manager wäre der Trainer, der Profi, der entscheidet, wer am Spiel teilnimmt oder nicht.

ENTWEDER Administrator es ist auch von großer Bedeutung. Es liegt in Ihrer Verantwortung, dafür zu sorgen, dass alles im Einklang mit den Regeln der Anlagepolitik des Fonds geschieht. Darüber hinaus sei es seine Aufgabe, die Aktionäre zu schützen.

Depotbank

In den meisten Fällen wird die Depotbankfunktion vom Verwalter selbst ausgeübt.

Mit anderen Worten: Es geht darum, die vom Investmentfonds erworbenen finanziellen Vermögenswerte in Verwahrung zu halten, also im Portfolio „aufzubewahren“.

Verteiler

Der Vertriebshändler ist für den Einzelhandelsverkauf dieses Finanzprodukts verantwortlich. Tatsächlich wird diera Funktion letztendlich von Maklern oder Banken im Allgemeinen übernommen.

Regler

Zu den Regeln und Anforderungen, die das CVM für die Gründung eines Fonds auferlegt, gehört die Beauftragung eines unabhängigen und akkreditierten Wirtschaftsprüfers durch den Administrator.

Es bescheinigt, dass der Fonds in Übereinstimmung mit guten Marktpraktiken verwaltet wird.

Investmentfonds: Was ist das und wie funktioniert es?

Jetzt wissen Sie, was ein Investmentfonds ist. Doch wie genau funktionieren sie? Sehen Sie sich die Antworten auf die wichtigsten Fragen zu dieser Anwendung an.

Wie hoch ist die Mindestinvestition in den Investmentfonds?

Der Investmentfonds ist ein relativ günstiges Modell, da die Beträge je nach Art für jeden Anlageinteressierten minimal sind.

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Auf dem Markt gibt es Rentenfonds die beispielsweise einen Mindestbeitrag von 1 R$ erfordern. Somit ist es möglich, sowohl mit einem kleinen Betrag als auch mit größeren Beträgen, beispielsweise 100 R$ oder 200 R$, zu investieren.

Bei börsengehandelten Fonds können Sie ein verfügbares Los zum Kaufpreis einrichten, damit Sie wissen, wie viel Sie investieren müssen. Mit anderen Worten: Wenn Sie 1.000 R$ haben und die Aktie 10 R$ kostet, können Sie 10 Aktien kaufen und nacheinander bis zu Ihrem finanziellen Limit investieren.

Darüber hinaus sei daran erinnert, dass die CVM (Securities and Exchange Commission) und ANBIMA (Brasilianischer Verband der Finanzunternehmen und Kapitalmärkte) für die Klassifizierung und Überwachung aller Aktivitäten verantwortlich sind.

< Lesen Sie auch: Was sind Rentenfonds? Wie arbeiten Sie? / >

Zahlen Immobilienfonds Dividenden?

Laut Economática gibt es mehrere Arten von Immobilieninvestmentfonds, die Dividenden (einen Teil des Gewinns eines Unternehmens, der unter den Aktionären aufgeteilt wird) zu höheren Sätzen als dem Selic-Satz zahlen.

Diera Fonds sind profitabel, weil ihr Portfolio Real Estate Credit Certificates (CRI) umfasst, Titel, die an makroökonomischen Indikatoren wie beispielsweise dem IPCA und dem IGP-M indexiert sind. Der Inflationsdruck und der Zinsanstieg halten an.

Wie meldet man Investmentfonds im Jahr 2023 bei der Einkommensteuer an?

Es gibt verschiedene Arten von Investmentfonds und um zu wissen, wie man sie in der Einkommensteuer anmeldet, ist es notwendig, die Kategorie und den Zeitraum zu berücksichtigen, in dem der Antrag aufrechterhalten wurde.

Im Allgemeinen gibt es jedoch mindestens zwei Informationen, die in der Erklärung enthalten sein müssen: Bilanz und Einkommen.

Um mehr darüber zu erfahren, wie Sie Investmentfonds bei der Einkommensteuer anmelden, sehen Sie sich dieses Vídeo an:

Was ist ein Anteil an einem Investmentfonds?

Die Aktie ist der kleinste Teil eines Investmentfonds. Wenn der Anleger (Aktionär) in einen Fonds investiert, erwirbt er Anteile.

Somit setzt sich sein Gesamtvermögen aus der Summe der ausgeschütteten Anteile (alle gleichwertig) zusammen, und deren Summe beträgt die Fondskapital.

Die erhobenen Provisionen sind ebenfalls proportional zu Ihrer Beteiligung am Investmentfonds. Allerdings ändert sich der Wert der Anteile täglich abhängig von der Wertentwicklung des Fonds.

Neben den Quoten gibt es noch weitere Elemente, die die Struktur eines Investmentfonds ausmachen und die Sie kennen sollten. Darüber reden wir als nächstes.

< Weitere Informationen: Was sind Investmentfondsanteile? / >

Struktur eines Investmentfonds

Hauptversammlung

Obwohl der Administrator über die Autonomie verfügt, in verschiedenen Angelegenheiten zu entscheiden, gibt es Situationen, die die Bestätigung durch die Generalversammlung der Aktionäre erfordern, wie zum Beispiel:

  • mögliche Nachbesetzungen im Fondsmanagement;
  • Änderungen in der Anlagepolitik;
  • bei der Tarifberechnung.

Tatsächlich kann jeder Aktionär, der mehr besitzt als 5 % des Vermögens eines Fonds hat das Recht, eine Sitzung einzuberufen. Die Aktion muss mindestens 10 Tage im Voraus angemeldet werden.

Nach Abschluss hat der Fondsverwalter 30 Tage Zeit, die getroffenen Entscheidungen den Aktionären mitzuteilen.

Welche Arten von Investmentfonds gibt es?

Gemäß der CVM-Anweisung 555 kann der Investmentfonds je nach Zusammensetzung seines Portfolios vier Klassifizierungen aufweisen.

Rentenfonds

Für Rentenfonds gelten zum Zeitpunkt der Antragstellung festgelegte Vergütungsregeln. Ihr Hauptrisikofaktor ist die Schwankung des Selic, des Grundzinssatzes der brasilianischen Wirtschaft, und des IPCA, der offiziellen Inflation in Brasilien.

Zu den Vermögenswerten, in die Fonds dieser Klasse investieren, gehören:

  • Treasury Direct öffentliche Wertpapiere;
  • Verpflichtungen;
  • Bankangelegenheiten im Allgemeinen, wie CDBs, LCIs und LCAs;
  • Investmentfonds in Kreditrechten (FIDCs).

Aktienfonds

Die Mittel von Aktien verfügen über ein Portfolio von Vermögenswerten, die in Aktien investiert sind. In diesem Fall liegt der Hauptrisikofaktor für den öffentlich gehandelten Aktienfonds in Änderungen der Wertpapierpreise.

Gemäß den Anforderungen des CVM müssen mindestens 67 % des Eigenkapitals des Fonds mit variablem Einkommen aus Folgendem bestehen:

  • Aktien, Anleihen oder Zeichnungsscheine;
  • Aktienfondsanteile;
  • Anteile an Aktienindexfonds;
  • Brasilianische Hinterlegungsscheine (BDRs).
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Im Allgemeinen handelt es sich um Fonds, die im Vergleich zu Renten- und Hedgefonds eine höhere Volatilität aufweisen.

Multimarket-Fonds

Multi-Market-Fonds haben eine größere Allokationsfreiheit und können in verschiedene Vermögenswerte investieren.

Da sie komplexer sind, erfordern sie genauere Kenntnisse seitens des Anlegers. Schließlich gibt es eine Vielzahl von Vermögenswerten, die eine spezifischere Strategie des Managers erfordern.

Schließlich haben sie die Freiheit, in festverzinsliche Wertpapiere, Aktien und Währungen zu investieren, und eignen sich ideal für die Aufrechterhaltung eines diversifizierten Anlageportfolios.

Austauschfonds

Der Hauptrisikofaktor des Wechselkurs-Investmentfonds ist die Schwankung des Fremdwährungspreises oder des Kupon-Wechselkurses. Im Allgemeinen sind Fonds häufiger anzutreffen, die darauf abzielen, die Schwankungen des Dollars oder des Euro nachzubilden.

Zumindest wie von CVM gefordert 80 % Eigenkapital Der Betrag des Tauschfonds muss in Vermögenswerte investiert werden, die direkt oder indirekt mit diesem Risikofaktor in Zusammenhang stehen.

Die Manager arbeiten mit Derivaten, mit Devisenterminkontrakten. Darüber hinaus können sie in öffentliche oder private Wertpapiere investieren, die auf Fremdwährungen lauten.

Dachfonds

Dachfonds tragen dieran spezifischen Namen, da es sich um die Anlage von Geldern handelt in anderen Fonds.

Mit Hunderten von Reais ist es beispielsweise möglich, ein diversifiziertes Portfolio aus Renten-, Multi-Market- oder Aktien-Investmentfonds aufzubauen.

Darüber hinaus kann der Manager auf Strategien zugreifen für:

  • Investitionen in geschlossene Finanzierungsfonds;
  • nur für qualifizierte Anleger (im gesetzlich zulässigen Rahmen).

Grundsätzlich repliziert die Dachfondsplanung andere Strategien, seien es Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Hedgefonds und andere.

Lohnt es sich, in Investmentfonds zu investieren? Abschluss

Nachdem Sie nun wissen, was ein Investmentfonds ist, haben Sie möglicherweise Zweifel an den tatsächlichen Vorteilen dieser Anwendung und vor allem daran, ob sie sich lohnt.

  • Liquidität: die Flexibilität bei der Beantragung und Rückzahlung von Raten (zinsfrei und steuerfrei) erleichtert die Berechnung der Einkommensteuer;
  • Spezialisiertes Management: gebildet von Marktexperten, die sich der Verwaltung des Anlageportfolios widmen;
  • Diversifikation: Zugang zu einem diversifizierten Portfolio von Vermögenswerten;
  • Barrierefreiheit: Suche nach mehr Anlagearten mit weniger Ressourcen für jedes Anlegerprofil;
  • Kostenverwässerung: Die Maklerkosten werden gleichmäßig auf alle Aktionäre verteilt.

Wie Sie gesehen haben, ist einer der Hauptvorteile eines Investmentfonds die professionelle Verwaltung, bei der die Entscheidungsfindung in den Händen des Managers liegt. Dies kann äußerst positiv sein, insbesondere für diejenigen, die ein konservativeres Profil haben oder anfangen, auf dem Finanzmarkt zu arbeiten.

Es ist jedoch wichtig, dass Ihr Manager ein Verbündeter ist und nicht als Eigentümer Ihrer Investition angesehen wird. Es ist also notwendig, das Thema zu verbessern. Und dabei kann XP Educação Ihnen helfen. Schauen Sie sich diera Optionen an:

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  • Spezialist für Auslandsinvestitionen: Lernen Sie, im Ausland zu investieren und ein Anlageportfolio mit finanziellen Vermögenswerten zu haben, die in Dollar rentieren;
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