Verstehen Sie die Bedeutung eines Portfolios.
Der Finanzmarkt bietet Produkte für alle Arten von Anlegern mit unterschiedlichen Zielen. Es gibt diejenigen, die Wert auf die Vorhersehbarkeit der Erträge legen, während andere ihr Vermögensportfolio mit dem Ziel einer höheren Rentabilität aufbauen. Wissen Sie in diesem Zusammenhang, wie ein moderates Anlageportfolio funktioniert?
Um in diera Kategorie aufgenommen zu werden, müssen die eingereichten Titel die Erwartungen eines gemäßigten Anlegers widerspiegeln, d. h. eines Anlegers, der die Cómputo zwischen einem mutigen Profil und einem konservativen Profil sucht.
Doch wie funktioniert diera Aufteilung der Anlageprofile? Wenn Sie bereits ein Konto bei einem Börsenmakler haben, haben Sie wahrscheinlich bereits einen Fragebogen ausgefüllt, um Ihrem Anlegerprofil mitzuteilen, welche Aktien für Sie am besten geeignet sind.
Falls Sie es noch nicht getan haben, schauen Sie sich unsere Inhalte bis zum Ende an, denn wir erklären Ihnen ausführlich, was ein moderates Anlageportfolio ist und wie es sich von den Portfolios anderer Anlegerprofile unterscheidet. Komm mit uns!
Was ist ein moderates Anlageportfolio?
Ein moderates Anlageportfolio entspricht den Erwartungen eines moderaten Anlegers. Kurz gesagt, das Anlageprofil liegt in der Mitte zwischen mutig und konservativ
Hier ist eine kurze Zusammenfassung mit den Merkmalen der einzelnen Anlegerprofile:
- Konservativ: Ihm geht es mehr darum, Vermögenswerte vor Inflation zu schützen, als um hohe Renditen. Suchen Sie nach sichereren und vorhersehbareren Bindungen, wie zum Beispiel denen von feste Miete (Treasury Direct, CBD, LCI und LCI, unter anderem).
- Mäßig: versucht, das Erbe mit Optionen wie zu bewahren Direktes Finanzministerium und CBD, hat aber auch eine höhere Risikobereitschaft und investiert daher auch in Aktien (Aktien und Immobilienfonds) zugunsten einer höheren Rentabilität.
- Deutlich: Sie sind voll und ganz daran interessiert, hohe Renditen zu erzielen, und es macht Ihnen nichts aus, sich in volatilere Vermögenswerte zu investieren, um Ihre Ziele zu erreichen.
Daher bringt ein moderates Anlageportfolio eine Mischung aus Vermögenswerten mit sich, die ein Gleichgewicht zwischen festen und variablen Erträgen anstreben.
Im Allgemeinen sind die Optionen, die dieran Anlegern zur Verfügung stehen, einigermaßen stabil gegenüber Preisschwankungen, bieten aber andererseits eine attraktivere finanzielle Rendite als beispielsweise Treasury Selic oder ein Articulo-Fixed LCI.
Darüber hinaus ist es möglich, auf Basis einer gut formulierten Strategie ein moderates Anlageportfolio mit sehr konservativen Werten aufzubauen, das mögliche Verluste und mutigere Optionen ausgleichen kann.
Welche Titel eignen sich für den gemäßigten Anleger?
Wie wir bereits gesehen haben, gibt es einige Möglichkeiten, ein moderates Anlageportfolio aufzubauen. Vor diesem Hintergrund haben wir einige Optionen zusammengestellt, die für Ihr Vermögensportfolio in Betracht gezogen werden sollten.
Von fester bis variabler Verzinsung: Entdecken Sie vier Möglichkeiten:
1. Direktes Finanzministerium
Diera Anleihe wird vom Staatsfinanzministerium ausgegeben, um zu einem für Privatanleger sehr günstigen Preis Kredite in die Staatskasse zu holen. So sehr, dass es möglich ist, ab etwa 30 R$ in eine der drei Arten von Schätzen zu investieren.
Da sie vom Bund ausgegeben werden, gilt diera Anlageform als eine der sichersten auf dem Finanzmarkt. Ein weiterer Aspekt, der beim Direct Treasury auffällt, ist die Vielfalt der Optionen, die unterschiedliche Zielsetzungen umfassen.
Beispielsweise ist das Selic Treasury aufgrund seiner hohen Liquidität und Stabilität eine hervorragende Alternative für eine Notfallreserve, während das Prefixed Treasury oder IPCA+ gute Renditen für diejenigen bringt, die das Geld nur langfristig benötigen.
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2. Zertifikat über Bankeinlagen (CDB)
CBD ist auch ein von Banken und anderen Finanzinstituten angebotenes Produkt, das eine hervorragende Option zum Ausgleich eines moderaten Anlageportfolios darstellt.
In seiner voreingestellten Version bietet es in der Regel eine der besten Renditen auf dem Rentenmarkt, mit Renditen von bis zu 14 % pro Jahr.
In seiner Articulo-Fixed-Version, die im Allgemeinen mit dem CDI verknüpft ist, wird es zu einer großartigen Möglichkeit für diejenigen, die sofortige Liquidität für die Notfallreserve suchen.
3. Immobilienfonds (FIIs)
Betreten wir nun die Welt der Aktien und sprechen wir zunächst darüber Immobilienfonds (FII). Diera Art der Investition erfreut sich bei brasilianischen Anlegern großer Beliebtheit.
Einer der Hauptgründe für dieran Erfolg besteht darin, dass der FII neben den möglichen Gewinnen aus der Wertsteigerung jedes Vermögenswerts tendenziell auch zahlt Dividenden monatliche Häufigkeit.
Und wie funktioniert dieser Prozess? Im Allgemeinen wird am 15. eines jeden Monats ein kleiner Prozentsatz für jede Ihrer Aktien in Ihrem Portfolio ausgezahlt. Kurz gesagt: Je mehr Aktien Sie besitzen, desto mehr monatliche Dividenden werden Ihrem Konto gutgeschrieben.
Aber was genau sind FIIs? Dabei handelt es sich um Investmentfonds, in die eine Gruppe von Anlegern ihr Geld investiert, damit der Verwalter Immobilien bauen, erwerben, pachten und vermieten kann (LogistiklagerEinkaufszentren usw.).
Und mehr noch: Es ist auch möglich, in FIIs zu investieren, deren Portfolios auf festverzinsliche Wertpapiere mit Bezug zum Immobiliensektor ausgerichtet sind, wie z ChrisZum Beispiel.
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4. Aktionen
Zu Verhalten Sie sind die bekannteste Anlageform mit variablem Einkommen. Hier werden Sie Partner börsennotierter Unternehmen und börsennotierter Fraktionen.
Wie bei Immobilienfonds ist es möglich, sowohl durch die Neubewertung der erworbenen Vermögenswerte als auch teilweise durch die Zahlung von Dividenden Geld zu verdienen.
Insbesondere bei einem moderaten Anlageportfolio empfiehlt sich eine FundamentalanalyseDabei werden die Grundlagen des Unternehmens bewertet, beispielsweise Indikatoren für Leistung und Stabilität im zukünftigen Wachstum.
Das Strategie Die Investition ist eine eher „konservative“ Methode und zielt auf langfristige Gewinne für diejenigen ab, die Vermögenswerte von dieran Unternehmen erwerben.
Was halten Sie von unseren Tipps für ein moderates Anlageportfolio? Wichtig ist, immer im Hinterkopf zu behalten, dass jeder dieser Vermögenswerte für Sie von Interesse sein kann oder auch nicht, da es keine klare Regel für die Gestaltung Ihrer Reise auf dem Finanzmarkt gibt.
Berücksichtigt werden sollten Ihre Eigenschaften als Investor und die Ziele, die Sie kurz-, mittel- und langfristig verfolgen. Wenn Sie dies mit kontinuierlichem Lernen kombinieren, werden Sie unweigerlich das Portfolio entwickeln, das am besten zu Ihnen passt und Ihnen die erwarteten Renditen bringt.
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