Vermögensallokation: So definieren Sie die beste
ZU Vermögensallokationspraxis Es ist für Anleger von wesentlicher Bedeutung. Ist das Ihr Fall? Wenn ja, wissen Sie, dass es wichtig ist, Ihre Investitionen zu variieren, um das Verlustrisiko zu minimieren und den Gewinn zu maximieren.
Darüber hinaus kann die Diversifizierung der Anlagen auch dazu beitragen, zu verhindern, dass Sie nur einer Anlageklasse ausgesetzt sind, was gefährlich sein kann, wenn sich der Markt gegen Sie entwickelt.
Bei der Zusammenstellung eines Anlageportfolios ist es wichtig, Faktoren wie das Ziel des Antrags, das Anlegerprofil und die angegebene Laufzeit zu berücksichtigen. Darüber hinaus ist es notwendig, die Vermögenswerte, die Teil des Portfolios sein sollen, entsprechend der gewünschten Modalität auszuwählen.
Sehen Sie sich den gesamten Inhalt an, um mehr über die Vermögensallokation, die verschiedenen Arten und die wichtigsten Vorteile zu erfahren. Gutes Lesen!
In diesem Inhalt sehen Sie:
Was ist Vermögensallokation?
Die finanzielle Vermögensallokation ist ein Instrument, mit dem Anleger bestimmen können, wie ihre Ressourcen investiert werden sollen. Dies kann nach verschiedenen Kriterien erfolgen, darunter Anlageziele, Risikotoleranz und Zeitrahmen.
Daher erfolgt die Vermögensallokation durch die Auswahl von Finanzprodukten, die sich im Hinblick auf Risiko/Rendite ergänzen und zusammen das gesamte Spektrum möglicher Marktszenarien abdecken, ob gut oder schlecht.
Die Rendite einer Investition in einen finanziellen Vermögenswert kann erst nach Ablauf des Anlagezeitraums genau bekannt sein.
Erfahren Sie mehr in der Vergleichstabelle unten:
| ANLAGE | PASSIV |
| Es ist etwas, das Ihnen Geld in die Tasche steckt. | Es ist etwas, das einem Geld aus der Tasche zieht. |
Doch was gilt als Vermögen?
Ein finanzieller Vermögenswert ist jeder Vermögenswert oder jedes Recht, das zu Anlagezwecken genutzt werden kann. Kurz gesagt können sie Aktien, Anleihen, Immobilien, Derivate und Währungen umfassen.
Der Handel kann übrigens auf organisierten Märkten, etwa an Börsen, oder auf unorganisiertem Weg, etwa dem Devisenmarkt, erfolgen.
Sieh den Unterschied:
- Festverzinsliche Vermögenswerte: direktes Treasury, Schuldverschreibungen, LCI, LCA und andere;
- Vermögen mit variablem Einkommen: Aktien, Börse, Investmentfonds, Derivate und andere.
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Arten der Vermögenszuordnung
Wenn Sie sich für das Thema interessieren, sollten Sie wissen, dass es mehrere Modalitäten gibt. Entdecken Sie jeden einzelnen unten:
- strategische Allokation;
- Vermögensallokation mit konstantem Gewicht;
- Taktische Vermögensallokation;
- Dynamische Vermögensallokation;
- Aufteilung des versicherten Vermögens;
- Integrierte Vermögensallokation.
strategische Allokation
Dies ist die einfachste Strategie bei der Zusammenstellung des Portfolios, da die Analyse grundsätzlich auf historischen Performancedaten von Anleihen und Aktien basiert. Ideal ist es, Investitionen mit der Hälfte jeder Art zu tätigen, da die durchschnittliche Rentabilität langfristig zwischen ihnen ausgeglichen sein wird.
Vermögensallokation mit konstantem Gewicht
Es ist der strategischen Allokation sehr ähnlich, weist jedoch eine Tendenz auf. kaufen und behaltenDas heißt, der Anleger muss das Portfolio regelmäßig bewerten und die Vermögenswerte entsprechend ihrer Wertsteigerung oder Wertminderung verwalten (kaufen oder verkaufen). Die Idee besteht darin, die Zusammensetzung des Portfolios beizubehalten, wobei eine Hälfte aus festverzinslichen Wertpapieren und die andere Hälfte aus variablen Erträgen besteht.
Das Schlüsselwort hier ist Neubewertung.
Taktische Vermögensallokation
Es handelt sich um die Kombination der beiden Modalitäten (strategische und konstant gewichtete Allokation). Das Ziel besteht darin, eine Anlage mit einer langfristigen Perspektive zu gestalten, es können jedoch einige Anpassungen vorgenommen werden, um kurzfristig eine gute Rendite zu erzielen oder Gewinne aufrechtzuerhalten. Technisch gesehen handelt es sich um aktives Management.
Darin kann der Anleger Praktiken durchführen, um Gewinnchancen mit Aktien, Fonds oder anderen Vermögenswerten zu nutzen. Daher ist es wichtig, das richtige Gespür und den richtigen Zeitpunkt zum Handeln zu haben.
Dynamische Vermögensallokation
In diesem Fall muss der Anleger sein Kapital ständig entsprechend seinen Vorstellungen von der Zukunft des Marktes umschichten. Wenn Sie beispielsweise eine optimistische Zukunft für den Aktienmarkt sehen, sollten Sie Ihr Engagement in dieser Art von Vermögenswerten in Ihrem Portfolio erhöhen. Andernfalls sollten Sie Vermögenswerten mit geringerem Risiko den Vorzug geben und sogar Short-Positionen aufbauen (Wetten auf). der Herbst ) In der Tasche.
Angesichts dieser Situation ist es wichtig, auf die Wirtschaftsprognosen zu achten, die von Experten und Forschern in diesem Bereich veröffentlicht werden.
Abtretung der versicherten Sachen
In der Strategie definiert der Anleger eine akzeptable Grenze für den Fall von Verlusten in seinem Portfolio. Im Falle des Erreichens dieses Ziels ist eine Neubewertung der Anlagen und eine Umschichtung der Werte in sicherere Vermögenswerte wie Staatsanleihen (Treasury Direct) erforderlich.
Diera Art der Allokation ist ideal für Anleger mit einem eher konservativen Profil, die auf der Suche nach Gewinnen sind, ohne jedoch das Anfangskapital zu binden.
Integrierte Vermögensallokation
Diera Modalität ist eine Art Mischung aus allen anderen. Daher werden sowohl Rendite als auch Risiko berücksichtigt. Es handelt sich um eine umfassendere Praxis, die nicht mit einer anderen Modalität verglichen werden kann.
Wie definiert man die beste Vermögensallokation?
Um auszuwählen, was funktioniert, müssen Sie Ihre Bedürfnisse auf der Grundlage der erwarteten Rendite und des Risikoniveaus prüfen, das Sie bereit sind, einzugehen. Es gibt keine Möglichkeit, es zu definieren. Es hängt alles von Ihren persönlichen Entscheidungen als Investor ab.
< Siehe auch: Return-on-Investment-Index: Was ist das? Wie man rechnet? />
Wie ist Ihr Anlegerprofil? Verstehen
Anleger lassen sich in drei große Gruppen einteilen: konservativ, gemäßigt und aggressiv.
Du konservativ sind diejenigen, die in erster Linie den Kapitalerhalt anstreben, während die mäßig Akzeptieren Sie auf der Suche nach höheren Renditen ein gewisses Maß an Risiko. schon die aggressiv Sie sind bereit, auf der Suche nach noch höheren Renditen ein hohes Risiko einzugehen.
Darüber hinaus kann der Investor auch nach dem Zeithorizont der Investition klassifiziert werden. Langfristige Anleger sind diejenigen, die eine mittel- oder langfristige Rendite anstreben, während kurzfristige Anleger eine schnellere Rendite über einen Zeitraum von einigen Monaten oder Jahren anstreben.
Welche Vorteile bietet die Vermögensallokation?
Die Hauptvorteile dieser Praxis bestehen darin, ein stabileres Anlageportfolio zu erhalten und vor möglichen Risiken zu schützen. Aber gleichzeitig wird es mit der richtigen und diversifizierten Auswahl an Vermögenswerten Renditen bringen. Das heißt, je mehr Produkte, desto geringer ist die Wahrscheinlichkeit, Geld oder Gewinn zu verlieren.
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