So analysieren Sie die Bilanz und ihre Bilanz
Zu wissen, wie man die Bilanzen von Unternehmen analysiert, ist eine Möglichkeit, Investitionen mit mehr Sicherheit und Zuverlässigkeit zu tätigen, insbesondere an der Börse. Schließlich hilft die Auswertung dieser Dokumente dabei, Trends und Muster in der Geschäftsleistung zu erkennen, die auf eine Wertsteigerung (oder auch nicht) im Laufe der Zeit hinweisen können.
Egal, ob Sie zum ersten Mal investieren oder ein Marktkenner sind, die Lektüre dieses Artikels kann Ihnen helfen, die Bilanzstruktur zu verstehen. Dies macht es einfach, Schlüsselstrategien für die Analyse von Daten und deren Umsetzung in Investitionsindikatoren zu identifizieren.
Finden Sie heraus, was eine Bilanz ist und wie Sie sie analysieren können, um Ihre Anlageentscheidungen zu treffen.
In diesem Inhalt sehen Sie:
Was ist Gleichgewicht?
Die Bilanz, auch mit dem Akronym BP bezeichnet, ist das Dokument, das Daten über die finanzielle Situation eines Unternehmens in einem vorgegebenen Zeitraum sammelt. Im Allgemeinen werden Bilanzen jährlich oder halbjährlich veröffentlicht.
Auf seinen Seiten findet der Anleger eine getreue Darstellung des Geschäftsfortschritts in diesem Zeitraum mit Einzelheiten zu den Vermögenswerten, Vermögenswerten und Verbindlichkeiten des Unternehmens.
Bilanzzusammensetzung
Wenn Sie sich die Bilanz eines Unternehmens ansehen, finden Sie drei verschiedene Kategorien von Informationen:
- Anlage;
- passiv;
- Eigenkapital des Unternehmens.
Anlage
In der Kategorie „Vermögen“ finden Sie Vermögenswerte, Rechte und Ressourcen, die in einem Unternehmen verfügbar sind oder in irgendeiner Weise einen Mehrwert für das Unternehmen darstellen.
Einige in dieser Klassifizierung enthaltene Beispiele sind Maschinen, Geräte, Fahrzeuge, Möbel, Immobilien, Lagermaterial usw. Zu den Vermögenswerten zählen auch Beträge, die Forderungen aus Lieferungen und Leistungen entsprechen.
Passiv
Verbindlichkeiten hingegen stellen ofrecer, was aus dem Unternehmen „ausgeht“. Diera Kategorie umfasst Ausgaben, Schulden und Verpflichtungen, einschließlich der Zahlung von Löhnen, Rechnungen, Steuern, Krediten usw.
Reinvermögen
Schließlich stellt das Nettovermögen das Ergebnis der Vermögens-Passiv-Gleichung des Unternehmens ofrecer. Sie entspricht der finanziellen Leistung, die Partnern, Investoren und Aktionären im analysierten Zeitraum zugeschrieben wird.
Zusätzlich zu den in den vorherigen Themen genannten Informationen besteht das Erbe auch aus:
- Kapitalrücklagen;
- Anpassungen der Vermögensbewertung;
- Gewinnrücklagen;
- ausgegebene und zurückgekaufte Aktien;
- einbehaltene Gewinne und Verluste;
- Sozialkapital.
Welcher Zusammenhang besteht zwischen Bilanz und Fundamentalanalyse?
Bevor wir herausfinden, wie man die Bilanz eines Unternehmens analysiert, wie wäre es, wenn wir einen umfassenderen Blick auf die Investitionsbewertung werfen? Dazu richten wir unseren Fokus auf die Idee der Fundamentalanalyse.
So bezeichnet man die Untersuchung der Markt-, Wirtschafts- und Finanzlage eines Unternehmens, in das man investieren möchte.
Ziel ist es, Ihre Leistung unter Berücksichtigung verschiedener Variablen zu beobachten. Von dort aus ist es möglich, Trends zu erkennen und realistische Aussichten für die mittel- und langfristige Entwicklung der mit diesem Geschäft verbundenen Finanzprodukte zu skizzieren.
Die fundamentalistische Analyse berücksichtigt als Grundlage die Analyse von drei Säulen: Makroökonomie, Sektoranalyse und Unternehmensbewertung. Der Saldo bezieht sich auf diera dritte Säule.
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Der Einfluss der Bilanz auf die Vermögensanalyse
Durch die Bewertung der BP-Komponenten kann sich der Manager, Analyst oder Investor mit der Finanzverwaltung des Unternehmens vertraut machen und die Fronten identifizieren, an denen die Ressourcen am besten eingesetzt werden.
Diera Elemente dienen als Treibstoff für die Entwicklung von Anlagestrategien, da sie dabei helfen, mögliche Krisenmomente oder Wachstums- und Expansionstendenzen zu erkennen.
Möchten Sie verstehen, wie man die Bilanz in der Praxis analysiert? Hier ist ein Beispiel, das Ihnen helfen soll, in Stimmung zu kommen.
Stellen Sie sich vor, dass in der Bilanz des betreffenden Unternehmens ein großes Finanzvolumen ausgewiesen ist, das in die Anschaffung neuer Geräte und Maschinen investiert wurde. Die Lektüre dieser Zahlen kann auf die Umsetzung eines Expansionsplans oder die Ausweitung des Liefervolumens des Unternehmens hinweisen, was für Investoren tendenziell ein gutes Zeichen ist.
Weist die Bilanz hingegen neben dem Hinweis auf den Verkauf von Betriebsmitteln und Ausrüstung auch eine hohe Verschuldung auf, ist es an der Zeit, auf die Bremse zu treten. Dies könnte ein Zeichen einer Krise oder eines Rückschlags sein.
Denken Sie daran, dass bei der Analyse des Kontostands Ihr Anlegerprofil berücksichtigt werden muss. Mutige Profile mit hoher Risikotoleranz sehen negative Salden möglicherweise als Gelegenheit zum Kauf von Aktien und glauben an deren zukünftige Wertsteigerung.
Bevor Sie fortfahren, erfahren Sie mehr über Anlegerprofile und wie wichtig es ist, Ihr eigenes zu kennen:
Wie analysiert man den Saldo? Schritt für Schritt
Wie Sie im vorherigen Thema gesehen haben, kann das Verständnis der Analyse der Bilanz eines Unternehmens wichtige Informationen liefern, die als Leitfaden für eine Investition dienen.
So extrahieren Sie solche Daten aus der Bilanz und verwandeln sie in wertvolle Leistungsindikatoren.
1- Greifen Sie auf die Bilanz des Unternehmens zu
Der erste Schritt, um zu verstehen, wie man die Bilanz eines Unternehmens analysiert, besteht darin, zu wissen, wo das Dokument zu finden ist. In einigen Fällen veröffentlichen die Unternehmen den Bericht selbst auf ihrer offiziellen Website.
Allerdings können Sie Guthaben auch an folgenden Orten finden:
- Website der brasilianischen Zentralbank;
- Offizielles Tagebuch;
- Elektronisches Zeitschriftenportal.
2- Beobachten Sie strategische Aspekte der Bilanz
Nachdem die Bilanz geklärt ist, ist es an der Zeit, sich mit den strategischen Aspekten zu befassen. Achten Sie auf Informationen, die Aufschluss über die Geschäftsleistung geben können, wie zum Beispiel:
- Kreditvolumen;
- Bestandskontrollinventur;
- Höhe der Schulden bei Lieferanten;
- an die Mitarbeiter gezahltes Volumen.
Diera Informationen helfen dabei, den Zustand der finanziellen Nachhaltigkeit des Unternehmens zu ermitteln und sogar mögliche Kürzungen oder Erweiterungen vorherzusehen.
3- Daten in Indikatoren umwandeln
Um zu verstehen, wie man eine Bilanz analysiert, muss man nicht nur strategische Informationen finden, sondern diera Daten in Indikatoren umwandeln.
Schließlich geht es bei der Analyse darum, Projektmuster und -trends zu ermitteln, die dabei helfen, eine Investition auf der Grundlage der Anlegererwartungen als gut oder schlecht einzustufen.
Nachfolgend sind einige Indikatoren aufgeführt, die sich aus der Auswertung des Dokuments ergeben:
1 – Liquidität
Wenn wir von Investitionen sprechen, ist Liquidität die Bezeichnung für die Fähigkeit eines Antrags, sich auf dem Girokonto in Bargeld umzuwandeln. Unter Liquidität versteht man in der Unternehmenswelt die Fähigkeit eines Unternehmens, seinen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen.
Durch die Analyse der aus der Bilanz extrahierten Liquiditätsindikatoren können Sie als Investor den aktuellen Bargeldumlauf des Unternehmens erkennen und so auch dessen finanzielle Gesundheit erkennen.
2 – Schuldenindikatoren
Ebenso wie die Liquidität sind Schuldenindikatoren ein Bild der finanziellen Gesundheit des Unternehmens. Sie weisen jedoch auf eine potenzielle Verschuldung im Verhältnis zum Gesamtvermögen des Unternehmens hin.
Um die Schulden eines Unternehmens zu berechnen, verwenden Sie die Gleichung Gesamtverbindlichkeiten / Gesamtvermögen.
3 – Einkommensindikatoren
Schließlich handelt es sich bei den Einkommensindikatoren um solche, die die Gewinne mit den Vermögenswerten und dem Vermögen des Unternehmens in Beziehung setzen. Sie helfen dabei, die Höhe der Finanzreserven des Unternehmens zu verstehen und werden daher häufig von Banken und Gläubigern sowie Investoren genutzt.
Mehr zur Aktienanalyse
Sie wissen nun, wie Sie eine Bilanz analysieren, indem Sie sich die wichtigsten Kriterien im Dokument ansehen.
Aber es gibt noch mehr zu lernen! Wie wäre es, wenn Sie Ihren Blick auf andere Aspekte (Makroökonomie und sektorale Bewertung) der fundamentalistischen Analyse erweitern würden?
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*Cover-Bildnachweis: Towfiqu barbhuiya auf Unsplash
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