IRFM11: Lohnt es sich, in dieran ETF zu investieren?
Die Diversifizierung des Portfolios ist eine Strategie, die viele Anleger verfolgen, um die Gewinnchancen zu erhöhen. In diesem Szenario wird das Kapital auf verschiedene Modalitäten verteilt, die festverzinslich, variabel verzinslich oder beides sein können. Der IRFM11 ist eine dieser Optionen.
Haben Sie sich jemals vorgestellt, in variable Erträge zu investieren, die auf festverzinslichen Indikatoren basieren? Es mag ungewöhnlich erscheinen, aber das ist der IRFM11-Vorschlag. Wenn Sie nach einer solchen Option zur Anlage Ihres Kapitals suchen, lesen Sie den folgenden Text, um weitere Einzelheiten zur Funktionsweise zu erfahren.
In diesem Inhalt sehen Sie:
Was ist IRFM11?
Grundsätzlich handelt es sich beim IRFM11 um einen Renten-ETF. Doch bevor wir näher darauf eingehen, erläutern wir zunächst das Konzept des ETFs.
ETF ist die Abkürzung für Exchange Traded Found oder, auf Portugiesisch, Indexfonds. Wie der Name schon sagt, besteht dieser Fonds aus einem Aktienkorb, der einen Index als Indikator verwendet, darunter den Ibovespa. Beim Fixed-Income-ETF orientiert sich dieser Index an Vermögenswerten wie Staatsanleihen.
Der IRFM11 wurde 2019 von der Banco Itaú erstellt. Sein Basisindex ist der IRF-MP2, der aus vorfixierten öffentlichen Bundeswertpapieren besteht und eine Option für diejenigen darstellt, die Vermögenswerte im Zusammenhang mit festverzinslichen Wertpapieren in ihr Portfolio aufnehmen möchten.
Wie funktioniert der IRFM11 ETF?
Wie bereits erwähnt, bilden Renten-ETFs die Wertentwicklung eines Marktindex nach. Beim IRFM11 handelt es sich um den IRF-MP2, einen Subindex des IMA (Anbima Market Index), der ein Portfolio ähnlich dem der internen Staatsschulden des Landes simuliert.
Insbesondere verfügt das IRFM11 über ein Portfolio bestehend aus NTN-Fs (Prefixed Treasury with Semi-Annual Interest) und LTNs (National Treasury Bills). Grundsätzlich handelt es sich um Wertpapiere mit einer vorher festgelegten Rendite und einem festen Zinssatz.
Bei der Vermögenszusammensetzung entfallen 95 % des Eigenkapitals auf Werte dieses Index, während die restlichen 5 % auf andere in den Vorschriften vorab festgelegte Finanzanlagen verteilt werden.
Obwohl er an einen Rentenindex gekoppelt ist, wird der IRFM11 ETF öffentlich gehandelt. Das bedeutet, dass für eine Investition in dieran Vermögenswert die Eröffnung eines Kontos bei einem Börsenmakler erforderlich ist. Sobald dies erfolgt ist, beträgt die Verwaltungsgebühr für dieran Index 0,20 % pro Jahr, zuzüglich einer Steuer von 15 % auf Kapitalgewinne. Beachten Sie, dass dieser Gewinn auf der Grundlage der Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufswert der Aktie berechnet wird.
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Vorteile des IRFM11 ETF
Die Einfachheit dieses Produkts ist einer der Gründe, warum Anleger in ETFs investieren. Der Grund ist einfach: Seine Anwendung erfordert keine zahlreichen Analysen oder Sorgfalt im Umgang mit Laufzeiten und Risiken. Aber das ist noch nicht alles. Weitere Vorteile von Wetten auf diera Art von Investition finden Sie weiter unten.
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Diversifizierung der Investitionen
Wir haben zu Beginn dieses Textes gesagt, dass die Diversifizierung des Portfolios durch die Aufnahme verschiedener Finanzprodukte eine der Strategien der Anleger ist. Aber speziell bei ETFs hat der Anleger die Möglichkeit, über einen einzelnen Vermögenswert zu diversifizieren. Dies liegt daran, dass es mehrere nationale Staatsanleihen innerhalb desselben Produkts abdeckt.
Niedrige Kosten für den Investor
Da es sich um einen passiv verwalteten Fonds handelt, dessen Rentabilität sich also an einem Referenzindex orientiert, sind die Kosten für den IRFM11 geringer als bei einem durch aktive Verwaltung verwalteten Vermögenswert. Dieser Fonds ist sogar noch vorteilhafter als Fazenda Direto selbst, da seine Verwaltungsgebühr von 0,20 % pro Jahr geringer ist als die für den Vermögenswert erhobene Depotgebühr.
Flexibilität beim Kauf und Verkauf
Die einfache Aushandlung eines ETF ist einer der Hauptgründe, warum ein Anleger an diesem Vermögenswert festhält. Dies liegt daran, dass es, obwohl es an festverzinsliche Wertpapiere gebunden ist, an der Börse notiert ist. Somit haben Anleger die Möglichkeit, innerhalb einer einzigen Plattform auf diera Art von Produkten zu wetten und die Sicherheit ihrer Vermögenswerte in Situationen sinkender Zinssätze zu gewährleisten.
Lohnt es sich, in IRFM11 zu investieren?
Wie bei jedem Finanzprodukt gibt es keine eindeutige Antwort darauf, ob es sich lohnt, in das IRFM zu investieren11. Um zu einer Schlussfolgerung zu gelangen, müssen mehrere Variablen bewertet werden, die meisten davon einzeln. Ein Beispiel wäre, wenn diera Art von Vermögenswerten zu Ihrem Anlegerprofil passt.
Wenn Sie Unsicherheiten oder Schwierigkeiten mit dem Finanzmarkt haben und nicht zu viel Aufwand in Ihr Portfolio investieren möchten, könnte dies eine gute Alternative sein. Denn beim passiven Management ist die Rentabilität an einen Index und nicht an große Analysen gekoppelt.
Wenn Sie hingegen Interesse an diesem Universum haben oder über umfassende Kenntnisse darüber verfügen, können Sie durch die Betrachtung anderer Produkte auf dem Markt mit ähnlichen Eigenschaften in kürzerer Zeit mehr Rendite für Ihr Portfolio erzielen.
Unabhängig von Ihrem Anlagestil ist es wichtig, eine Vorstellung von der Wirtschaftslage des Landes und deren Auswirkungen auf Investitionen zu haben, um fundiertere Entscheidungen treffen zu können. Im Kurs „Makroökonomie für Investoren“ lernen Sie Themen wie Inflation, Zinsen, Geld- und Fiskalpolitik. Klicken Sie einfach auf das Banner unten, um sich anzumelden.
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