Inflationsbedingte Investitionen: 5
Verlassen auf inflationsgebundene Investitionen Dies ist ein guter Ausweg für diejenigen, die ihr eigenes Vermögen schützen möchten, insbesondere in Brasilien, wo die Abwertung unserer Währung den Anlegern Angst macht.
Diera Alternativen finden sich in festverzinslichen Anlagen, öffentlichen Wertpapieren, beispielsweise Investmentfonds mit variablem Einkommen, über Immobilienfonds.
Nachfolgend finden Sie die wichtigsten mit der Inflation verbundenen Investitionen sowie die damit verbundenen Risiken und Kosten.
In diesem Inhalt sehen Sie:
Wie wirkt sich die Inflation auf Ihre Investitionen aus?
Die Folge der Inflation ist ein allgemeiner Preisanstieg.
Man kann sagen, dass Brasilien bereits Extremsituationen durchgemacht hat, wie z Hyperinflation.
Daten der Fundación Centro de Indagaciones Económicas (Fipe) zeigten, dass die durchschnittliche Inflation des Landes zwischen 1980 und 1989 betrug 233,5 % pro Jahrwie auf der Timeline der G1-Website angekündigt.
Derzeit hat der Finanzmarkt seine Inflationsprognose für dieses Jahr zum elften Mal in Folge erhöht. In der jüngsten Prognose von Boletim Focus für März 2022 dürfte der Erweiterte Verbraucherpreisindex (IPCA) das Jahr bei 6,86 % beenden, heißt es auf der Website der Agência Brasil.
Für 2023 liegt die Schätzung bei 3,8 %, verglichen mit 3,75 % in den letzten Tagen.
Aufgrund dieser Schwankungen ist es wichtig, zumindest einen Teil des Portfolios für Vermögenswerte zu reservieren, die Renditen über der Inflation bieten.
Mit steigenden Zinssätzen ist es möglich, große Chancen auf dem Rentenmarkt zu finden. Nehmen Sie am Kurs „Fixed Income: Profitability with Low Risk“ teil und entdecken Sie, welche Anlagen am besten zu Ihrem Anlegerprofil passen.
Wie kann man die Inflation besiegen?
Um zu erfahren, wie Sie mit der Inflation Geld verdienen können, folgen Sie den nachstehenden Alternativen für inflationsgebundene Investitionen. Diera sind:
- öffentliche Titel;
- Investmentfonds;
- Renten-ETFs;
- Verpflichtungen;
- Immobilienfonds.
öffentliche Titel
IPCA+-Staatsanleihen vom Typ Treasury, mit oder ohne Zahlung von halbjährlichen Weihnachtsboni, sind Wertpapiere, bei denen ein Teil der Rendite zu einem festen Zinssatz und der verbleibende Teil an die Inflation, gemessen am IPCA, gekoppelt ist.
Bei Kuponzahlungen erhält der Anleger die Rendite zweimal jährlich im Voraus ausgezahlt.
Derzeit liegen die für diera Papiere gezahlten Realzinsen (d. h. inflationsbereinigt) bei über 4 % – bei Papieren mit einer Laufzeit von 15 Jahren oder mehr.
Achten Sie jedoch auf die Laufzeit der Papiere, denn wenn Sie vor dem Stichtag verkaufen, können die Kurse steigen oder fallen.
Um sich zu schützen, muss der Anleger die Anlagedauer an seinen Zielen ausrichten und den vertraglich vereinbarten Zinssatz zum Zeitpunkt der Antragstellung garantieren.
Tatsächlich gilt: Je größer die Reife, desto größer IPCA+ Treasury-Volatilität. Das liegt daran, dass der Marktstress dazu geführt hat, dass Anleger höhere Prämien verlangen, um der Regierung Mittel zu leihen.
Und da sich die Einschätzung der Entwicklung der öffentlichen Finanzen durch den Markt verschlechtert, steigen auch die Prämien, die der Staat zahlen muss, um sich selbst zu finanzieren.
Danach kommt es zu einem Preisverfall der Anleihen, die sich in den Händen der Anleger befinden.
Was die Kosten betrifft, erhebt B3, die offizielle Börse des Landes, eine Depotgebühr 0,25 % pro Jahr auf den Gesamtwert der Wertpapiere.
Inflationsfonds
Dabei liegt es im Ermessen des Anlageverwalters, welche Wertpapiere und Laufzeiten in die Auswahl einbezogen werden.
Bei dieran Fonds besteht das Portfolio aus einem Korb öffentlicher Wertpapiere, deren Ziel es ist, einen Index, normalerweise den „IMA-B“ oder „IMA-B 5“, mit einer Laufzeit von bis zu fünf Jahren oder „IMA“ zu übertreffen -B 5 +“, mit Laufzeiten von mindestens fünf Jahren.
Bei Fonds ist jedoch zu beachten, dass eine Gebühr für die Ausgabegebühr, die Verwaltungsgebühr und etwaige Performancegebühren erhoben wird.
Obwohl es sich um interessante Optionen zur Portfoliodiversifizierung handelt, handelt es sich um langfristige Anlagen, die nicht als Notreserve genutzt werden sollten.
Letztlich sind diera Fonds eine gute Option für Anleger, die ihre ersten Schritte auf dem Finanzmarkt machen und noch nicht in der Lage sind, selbst Entscheidungen zu treffen.
Renten-ETFs
Renten-ETFs bilden die Wertentwicklung von Indizes ab, die festverzinsliche oder inflationsindexierte Unternehmens- und Staatsanleihen abbilden.
Von den 7 in B3 gehandelten Produkten sind fünf mit dem IPCA verknüpft, wie zum Beispiel:
- „B5P211“, das die Entwicklung des Wertpapierportfolios mit einer Laufzeit von bis zu fünf Jahren überwacht, und die Verwaltungsprovision beträgt 0,20 % pro Jahr;
- „IB5M11“ und „B5MB11“, die die Entwicklung des Portfolios inflationsindexierter Wertpapiere mit Laufzeiten von mindestens fünf Jahren überwachen;
- „IMAB11“ und „IMBB11“, die den allgemeinen IMA-B nachbilden – bestehend aus allen Anleihen, aus denen sich die Staatsschulden zusammensetzen. Die Verwaltungsgebühren liegen zwischen 0,20 % und 0,25 % pro Jahr
Somit können sie eine schnelle und kostengünstige Möglichkeit sein, in einen Vermögenskorb zu investieren, und das mit einem Steuervorteil gegenüber herkömmlichen Investmentfonds.
Dies ist darauf zurückzuführen, dass der Einkommensteuersatz auf Gewinne unabhängig von der Anwendungsdauer immer 15 % beträgt, jedoch ist auf die geringere Liquidität des Vermögens zu achten.
>>> Weitere Informationen: IRMF11: Weitere Informationen zu diesem Renten-ETF
Verpflichtungen
Auch die Schuldverschreibungen mit an das IPCA gebundener Rendite sind interessant, um das Portfolio zusammenzustellen und das Kapital vor steigender Inflation zu schützen.
Allerdings sind nicht alle Schuldverschreibungen an das IPCA gebunden.
Da der Anleger in diesem Fall einem Unternehmen ausgesetzt ist, muss er auf das Kreditrisiko der Wertpapiere achten und Folgendes verstehen:
- die Garantien;
- ENTWEDER Einstufung das Unternehmen;
- ob die angebotene Prämie mit dem Risiko des Unternehmens vereinbar ist
Wenn der Investor nicht über große Marktkenntnisse und Zeit verfügt, um Unternehmen zu studieren, lohnt es sich, über zu investieren SchuldverschreibungsfondsSie haben einen spezialisierten Manager.
Trotz der Diversifizierung des Portfolios und der Streuung der Risiken sind die Verbindlichkeiten nicht durch den Kreditgarantiefonds (FGC) geschützt.
Obwohl es Optionen mit kürzeren Laufzeiten gibt, ist es ideal, wenn der Anleger einen Anlagehorizont von mindestens drei Jahren hat, wobei es sich um Schuldverschreibungen mit Laufzeiten von mehr als zehn Jahren handelt.
Immobilienfonds
Angesichts der hohen Inflation können einkommensorientierte FIIs, die über Portfoliovermögenswerte mit IPCA- und IGP-M-gebundenen Leasingverträgen verfügen, von diesem Szenario profitieren.
Mit Mindestinvestitionen unter 100 BRLImmobilienfonds sind sehr erschwinglich. Da es sich jedoch um variable Erträge handelt und sie plötzlichen Schwankungen unterliegen, werden sie Anlegern mit mindestens einem moderaten Profil empfohlen.
Gute Alternativen könnten in jedem Fall Immobilien- und Wohnforderungsfonds sein, die aufgrund der niedrigen Zinsen zunehmend an Aufmerksamkeit gewinnen und die Aufnahme von Wohnungsbaukrediten steigern.
Es lohnt sich jedoch, nach einem hohen Selic-Gehalt Ausschau zu halten, der einen Teil der Attraktivität der Produkte ausmachen kann.
Darüber hinaus kann sich das Pandemie-Szenario auf Immobilien auswirken, sodass die Leerstandsquote steigen könnte, was sich auf die Zahlungen auswirken könnte.
Daher ist es gut zu wissen, ob die Verkaufszahlen im Einkaufszentrum wieder angestiegen sind und ob die Fliesen wieder in die Büros zurückkehren.
Denn obwohl die Inflation im Laufe des Jahres stärker unter Druck steht, kann es sein, dass der Fonds den krisenbedingten Preisanstieg nicht an die Mieter weitergibt.
Eine gute Option sind daher Papierimmobilienfonds, die festverzinsliche Wertpapiere wie CRI (Real Estate Credit Certificates) und LCI (Real Estate Letters of Credit) in ihrem Portfolio haben.
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Wie kann man mit Inflation Geld verdienen?
Wenn Sie wissen, welche Investitionen mit der Inflation verbunden sind, können Sie Ihr Geld bereits einsetzen, aber nutzen Sie auch die folgenden Tipps auf dem Finanzmarkt erfolgreich sein:
- Treffen Sie Entscheidungen auf der Grundlage realer Werte entsprechend der Inflationsanpassung;
- Kontrollieren Sie Ihren Cashflow, um Investitionsmöglichkeiten zu nutzen;
- Verwenden Sie einen kleinen Teil des Einkommens zum Spekulieren, um eine kurzfristige Investition zu tätigen, die noch am selben Tag getätigt wird.
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