Buy-and-Hold-Strategie: Was es ist und Tipps dafür
Auf dem Finanzmarkt gibt es verschiedene Anlagetechniken. Unter ihnen ist eines der beliebtesten kaufen und behaltenEs besteht aus einer langfristigen Strategie.
Renommierte Investoren wie der Amerikaner Warren Buffett und der Brasilianer Luiz Barsi sind Befürworter der Methode und verbreiteten die Praxis ihr Leben lang.
Die Technik ist interessant für diejenigen, die mitmachen möchten Investmentwelt und Sie sind bereit, so lange zu warten, bis Sie einen Gewinn erzielen.
In diesem Artikel erfahren Sie, wie die Buy-and-Hold-Strategie in der Praxis funktioniert, und erhalten Tipps, wie Sie sie erfolgreich auf Ihr Portfolio anwenden können. Weiter lesen!
In diesem Inhalt sehen Sie:
Was ist Buy-and-Hold?
kaufen und behalten bedeutet Kaufen und Halten. Wie der Name schon sagt, handelt es sich hierbei um einen langfristig ausgerichteten Handel.
Das heißt, der Anleger, der Inhaber genannt wird, kauft die Aktien und behält sie über einen längeren Zeitraum im Portfolio, um sie im Laufe der Zeit zu steigern.
Im Grunde ist das Ziel Werden Sie Partner der Organisation und profitieren Sie von zukünftigen Ergebnissen statt nur auf Aktienwerte zu spekulieren.
Die Strategie sieht vor, das Portfolio über Jahre hinweg zu halten, auch während möglicher Finanzkrisen, die zu einem Rückgang der Aktienkurse führen könnten.
Dies liegt daran, dass es zwar ein Hoch gibt Volatilität Auf dem Finanzmarkt besteht die Tendenz, dass die Rendite langfristig attraktiv ist.
Theoretisch gibt es keine Möglichkeit vorherzusagen, dass das Marktwetter immer niedrig einsteigt und immer hoch aussteigt. Auf dieser Grundlage besteht die Alternative darin, die Papiere zu behalten und die Zeit zu Ihren Gunsten zu nutzen.
Es ist wichtig anzumerken, dass die Geschichte zeigt, dass viele Ibovespa-Unternehmen über einen langen Zeitraum hinweg erstaunliche Renditen erzielten. Deshalb, Dies ist eine interessante Strategie, die es wert ist, in Betracht gezogen zu werden..
Wie funktioniert „Buy and Hold“?
Obwohl es sich um eine scheinbar einfache Methode handelt, ist es für den erfolgreichen Kauf und Besitz notwendig, sich vor der Investition gründlich zu informieren.
Daher verlassen sich Anleger, die an der Einführung dieser Technik interessiert sind, auf die Fundamentalanalyse vielversprechende Unternehmen zu identifizieren.
Der Eigentümer muss auf die Ergebnisse und Zukunftsaussichten der Organisation achten und alle Aspekte analysieren, die sich auf ihre Entwicklung auswirken, wie z. B. Managementleistung, Finanzberichte und Investitionen in Technologie.
Denn selbst angesichts von Marktschwankungen und Nachrichten, die sich negativ auf den Aktienwert auswirken, besteht bei einem Unternehmen, das über gute Fundamentaldaten verfügt, die Tendenz, dass seine Aktien langfristig an Wert gewinnen.
Und unser erster Tipp für eine gute Buy-and-Hold-Strategie ist, die Fundamentalanalyse gründlich zu verstehen. Zu diesem Zweck hat die XP Inc-Schule die Besten auf dem Markt zusammengebracht, um einen kompletten Kurs zu entwickeln. Klicken Sie auf das Banner unten und sichern Sie sich Ihren Platz:
Es gibt keine Mindestgrenze
Wie in jedem Fall im Zusammenhang mit dem Bruchteilsmarkt, Es gibt kein Mindestlimit für Buy-and-Hold. Wenn Sie eine einzelne Aktie kaufen möchten, die beispielsweise 15 R$ kostet, ist dies möglich.
Angesichts der mit der Transaktion verbundenen Gebühren und Steuern ist dies jedoch möglicherweise nicht die richtige Wahl.
Ideal ist es, eine Reihe von Anteilen zu erwerben, die ein Vermögen darstellen, bei dem die Zinssätze verhältnismäßig keine großen Auswirkungen haben.
Der Betrag variiert je nach den Bedingungen jedes Anlegers, aber im Durchschnitt können 500 bis 1.000 R$ für jeden Beitrag sinnvoller sein.
>>> Erfahren Sie mehr unter: Einstieg in die Börse: Wie funktioniert die Teilbörse?
Was muss ich wissen, bevor ich diera Strategie anwende?
Zunächst müssen wir bedenken, dass es sich um den Aktienmarkt und damit um variable Erträge handelt.
Wie der Name schon sagt, kann es (und wird!) Variationen geben. Genau das ist das größte Risiko dieser Anlageform: Der Kauf von Aktien und deren Wertverlust.
Jedoch, bedeutet nichts für eine Überschrift. Tatsächlich werden beim Buy-and-Hold sinkende Preise als Oportunidad gesehen, noch mehr Vermögenswerte zu erwerben.
Denn das Ziel dieser Strategie besteht darin, Ihr Geld für sich arbeiten zu lassen, sodass die Rendite vor allem durch Erträge (Prämien, Dividenden, Bezugsrechte und Zinsen auf Aktien) erzielt wird.
Vor diesem Hintergrund ist es wichtig zu wissen, dass für die erfolgreiche Einführung dieser Anlagetechnik Folgendes erforderlich ist:
- gute Unternehmen auswählen;
- Investitionen diversifizieren;
- regelmäßige Beiträge leisten;
- Dividenden erneut anwenden;
- Haben Sie die Disziplin, an der Strategie festzuhalten, insbesondere in Krisenzeiten.
>>> Entmystifizieren Sie Aktien in wenigen Minuten! Im folgenden Vídeo verrät unsere Finanzspezialistin Clara Sodré Was Sie wissen sollten, bevor Sie in festverzinsliche Wertpapiere investieren.
Wie entwickelt man eine gute Buy-and-Hold-Strategie?
Nachdem Sie nun verstanden haben, was Buy-and-Hold ist, wie es funktioniert und was Sie wissen müssen, bevor Sie es in die Praxis umsetzen, lesen Sie weitere Einzelheiten darüber, wie Sie auf der Grundlage dieser Methode eine erfolgreiche Strategie entwerfen können.
Kaufen und Halten ist möglicherweise nichts für Sie
Erreichen Sie Ihre Anlegerprofil Es ist wichtig, in der Welt der Investitionen erfolgreich zu sein.
Es gibt verschiedene Arten von Anlegern, von den konservativsten bis zu den mutigsten, und was Ihr Profil wirklich bestimmt, ist Ihre Reaktion Volatilität des Finanzmarktes.
Wenn Sie wissen, wie Sie mit Risiken umgehen und Ihre Grenzen einhalten, machen Sie weniger Fehler und verdienen dadurch mehr Geld.
Im Falle des Kaufs und Haltens ist es insbesondere für die Eigentümerschaft notwendig, eine Person zu sein:
- Analytik: um zu erfahren, wie Sie diera Informationen zu Ihrem Vorteil nutzen können;
- geduldig: dass Sie verstehen, dass Ihr Vermögen zeitweise schwanken kann;
- gut informiert: in Bezug auf Unternehmen, Branchen und die Branchen-, Landes- und Weltwirtschaft.
- diszipliniert: Behalten Sie Ihre Entscheidungen bei und leisten Sie langfristig regelmäßige Beiträge, vorzugsweise monatlich.
In Momenten der Euphorie und des Optimismus auf dem Markt mag es leicht anzunehmen sein, dass Sie über diera Eigenschaften verfügen, aber stellen Sie sich vor, wie aus 100.000 R$ in Aktien 50.000 R$ werden?
Ein ängstlicher Mensch könnte mit dieser Situation kaum gut umgehen. Sie würden wahrscheinlich über den Betrag nachdenken, den Sie „verloren“ haben, Angst davor haben, noch mehr zu verlieren, und unsicher über die Wirksamkeit der Strategie sein.
Um Ihre geistige Gesundheit zu bewahren, Identifizieren Sie Ihr Anlegerprofil, bevor Sie beim Aufbau Ihres Anlageportfolios eine Technik anwenden.
Nutzen Sie die Fundamentalanalyse
Wie oben erwähnt, wird empfohlen, das zu verwenden Fundamentalanalyse in Buy and Holddenn es handelt sich um ein Instrument, das darauf abzielt, die Grundlagen und Perspektiven von Unternehmen zu ermitteln.
Hierzu basiert die Analyse auf Indikatoren. Darunter können wir Folgendes hervorheben: KGV, Eigenkapitalrendite (ROE) und Kapitalrendite (ROIC).
ENTWEDER P/L Berücksichtigen Sie den Aktienkurs gegenüber dem Gewinn pro Aktie. Durch den Vergleich von Organisationen im gleichen Sektor ist es möglich herauszufinden, ob eine Aktie einen Rabatt hat oder nicht.
schon die ROGEN Es wird gemessen, indem der Nettogewinn durch das Eigenkapital dividiert wird. Das Ergebnis gibt die Renditefähigkeit des Unternehmens basierend auf seinem Eigenkapital an.
Endlich, das ROIC Teilen Sie das Nettobetriebsergebnis nach Steuern durch das Gesamtkapital, das die Leistungsfähigkeit anzeigt. Je höher das Ergebnis, desto höher sind die Chancen des Unternehmens.
Aufmerksamkeit: Die Indikatoren sollten gemeinsam angewendet werden. Es wird nicht empfohlen, nur die einen oder anderen Daten isoliert auszuwerten. Ziel ist es, eine vollständige Vorstellung vom Unternehmen und der Rentabilität zu haben, die es langfristig bieten kann.
Seien Sie sich bewusst, dass „Kaufen und Halten“ nicht „Kaufen und vergessen“ ist.
Beim Buy-and-Hold müssen Sie sich keine Sorgen über tägliche Schwankungen machen sogar monatlich in den Werten der Aktien, aus denen das Portfolio besteht.
Aus diesem Grund beobachtet der Inhaber selten die Charts oder folgt den Tageskursen.
Damit können wir die technische Analyse angeben, die sich auf das Preis- und Volumenverhalten im Preisdiagramm konzentriert. gegen Zeit, ist für diera Strategie nicht relevant.
Seien Sie natürlich vorsichtig, denn Kaufen und Behalten ist nicht Kaufen und Vergessen (kaufen und vergessen, in freier Übersetzung).
Es ist wichtig, die relevanten Fakten der ausgewählten Organisationen, ihrer jeweiligen Tätigkeitsbereiche sowie der nationalen und weltweiten Wirtschaft sorgfältig zu überwachen.
Machen Sie monatliche Beiträge
Eine der größten Strategien, um in der Welt der Investitionen, insbesondere bei Aktien, erfolgreich zu sein, besteht darin, regelmäßig Beiträge zu leisten und regelmäßig Vermögenswerte zu kaufen.
Denn es ist wichtig, dass Sie Ihre Position in Unternehmen stärken, die zu Ihrer Anlagestrategie passen.
Darüber hinaus besteht ein weiterer Vorteil periodischer Investitionen in der Reduzierung langfristiger Risiken, da Sie theoretisch sowohl bei Tiefs als auch bei Hochs kaufen und so alle Chancen nutzen.
Dividenden reinvestieren
reinvestieren Dividendes ist entscheidend für eine gute Buy-and-Hold-Strategie.
Denn je höher die Reinvestition Ihrer Dividenden ist, desto höher werden Ihre monatlichen Beiträge sein, und mit der Zeit werden auch die erhaltenen Dividenden höher sein.
Auf diera Weise etablieren Sie eine Reinvestitionsfluss, der Ihr Vermögen schnell wachsen lässt.
Legen Sie dazu einen Prozentsatz Ihres monatlichen Einkommens fest, der für Ihre Investitionen verwendet werden soll, und überweisen Sie ihn jeden Monat an Ihren Anlagemakler.
Weisen Sie Geld einem vertrauenswürdigen Broker zu
Eins Börsenmakler ist ein Unternehmen, das den Kauf und Verkauf von Aktien und anderen Finanztiteln vermittelt. Damit ein Maklerhaus gegründet und reguliert werden kann, muss es über die Genehmigung der Zentralbank und der Securities Commission (CVM) verfügen.
Seine Funktion besteht darin, den Anlageprozess für Anfänger und fortgeschrittene Anleger zu erleichtern und Anwendungen und Strategien sicherer zu machen.
Somit reicht die Rolle des Maklers von der Definition des Profils und der Bedürfnisse eines Anlegers bis hin zur Durchführung von Geschäften.
Aufgrund der Bedeutung dieses Unternehmens in Ihrem Portfolio ist es wichtig, dass Sie einen zuverlässigen Broker wie z XP-Investitionenum Ihre Ressourcen sicher zuzuordnen und in Ihre Buy-and-Hold-Strategie zu investieren.
Diversifizieren Sie Ihr Portfolio
Abschließend ist immer zu erwähnen, dass die Diversifizierung Ihres Anlageportfolios eine der besten Strategien ist, um die Sicherheit Ihrer Anlagen zu erhöhen und die Risiken zu vermindern.
Auch wenn der Sinn des Kaufens und Haltens darin besteht, in vielversprechende Unternehmen zu investieren, bedeutet das nicht, dass Sie Ihr gesamtes Geld in eine einzige Organisation investieren sollten. Andererseits: Die Verteilung Ihrer Investitionen ist weiterhin erforderlich.
>>> Haben Sie Fragen zur Verteilung Ihrer Anwendungen? Sehen Sie sich das Vídeo unten an und erfahren Sie, wie Sie Ihr Anlageportfolio diversifizieren können.
Welche Kosten und Gebühren fallen bei der Buy-and-Hold-Strategie an?
Da es sich beim Kauf und Halten um den Erwerb von Aktien handelt, fallen alle für diera Art des Handels üblichen Gebühren an. Der große Unterschied besteht darin, dass aufgrund des geringeren Handelsvolumens weniger Gebühren und Steuern anfallen.
- Maklerprovision: an die Maklerfirma gezahlte Provision für die Ausführung von Kauf- und Verkaufsaufträgen;
- Handelsprovisionen: Gebühren, die sich auf den finanziellen Wert des Kauf- oder Verkaufsauftrags auswirken;
- Einkommenssteuer: ENTWEDER Die Einkommensteuer beträgt 15 % auf den Gewinn in einem bestimmten Monat, in dem die Anteile verkauft wurden und ein Gewinn erzielt wurde.
- ISS: ENTWEDER Die Dienstleistungssteuer beträgt 5 % auf den Wert der Maklerprovision und wird an die Stadt São Paulo gezahlt, wo die brasilianische Börse B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) ihren Sitz hat.
Wie Sie im gesamten Text sehen konnten, erfordert die Buy-and-Hold-Strategie viel Wissen über den Finanzmarkt.
Vor diesem Hintergrund haben wir das entwickelt Börsenratgeber für Anlegermit den wesentlichen Konzepten, die notwendig sind, um an der Börse zu investieren.
Wenn Sie in die Welt der Investitionen einsteigen möchten, verschwenden Sie keine Zeit und klicken Sie auf das Banner unten, um es herunterzuladen. Es ist kostenlos!
Wir hoffen, dass Ihnen unser Artikel Buy-and-Hold-Strategie: Was es ist und Tipps dafür
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